.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
НОВОСТИ
Главная  /  Все новости  /  Госдума приняла закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями
.
 
 
 
 
20 мая 2025 года 16:02

Госдума приняла закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями

 2  
20 мая. FINMARKET.RU - Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований федерального закона N115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Документ (N576830-8) был внесен в парламент в марте прошлого года группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. В октябре 2024 года Госдума приняла его в первом чтении.

Согласно закону, основные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на платформе цифрового рубля будут выполнять банки и ЦБ, а не только Банк России, как предполагала первоначальная версия документа.

ЦБ при приеме на обслуживание пользователей платформы (физических лиц, юрлиц и индивидуальных предпринимателей) будет обязан оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом данных от банков, и относить каждого пользователя платформы, кроме кредитных организаций, к одной из трех групп риска: низкой, средней и высокой. Банк России будет обязан расторгнуть договор счета цифрового рубля с клиентом, которому присвоен высокий уровень риска.

Регулятор будет обязан замораживать (блокировать) цифровые рубли на счетах организаций или физических лиц, если имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также если они были включены в перечни организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения. ЦБ также должен будет информировать Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях на сумму равную и выше 1 млн рублей.

Участники платформы (банки) должны будут передавать ЦБ информацию, полученную в ходе идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. А также данные об оценке уровня рисков совершения пользователем платформы подозрительных операций и об изменении группы уровня риска.

Банки также должны будут отказывать в доступе к платформе цифрового рубля для заключения договора о счете клиентам-юрлицам и индивидуальным предпринимателям (ИП), которые отнесены Банком России к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, а также клиентам, являющимся блокируемыми лицами в соответствии с законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (N281-ФЗ).

Клиенты, получившие отказ на проведение операции с цифровыми рублями, смогут предоставить оператору платформы заявление об отсутствии оснований для такого решения. Регулятор обязан будет рассмотреть такое заявление и в срок не позднее семи рабочих дней сообщить пользователю об устранении оснований для отказа в операциях, либо о невозможности их устранения на основании предоставленных клиентом сведений. В случае получения отказа ЦБ, клиенты смогут обжаловать решение в межведомственной комиссии.

Согласно документу, контроль выполнения Банком России функций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения будет осуществляться главным аудитором Банка России. Главный аудитор ЦБ и служба главного аудитора ЦБ в своей профессиональной деятельности являются независимыми от структурных подразделений Банка России, сказано в законе.

Также документом вводится обязанность Банка России ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении им функций в ПОД/ФТ.

Закон вступит в силу в июне текущего года за исключением некоторых положений, для которых установлены другие сроки вступления их в силу.

Цифровой рубль - третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровыми рублями. Массовый запуск цифрового рубля должен был начаться с 1 июля 2025 года, но глава ЦБ Эльвира Набиуллина в конце февраля сообщила, что полномасштабное внедрение начнется позднее. Точные даты регулятор объявит в конце текущего года.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
 
 
.
Ключевые слова:    РФ,  рубль,  цифра,  закон,  доходы,  отмывание

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
Istina    20.05.2025
Орган, регулирующий финансовую деятельность, и надзирающий за деятельностью и действиями участников финансового рынка государства, определяет себя оператором, участником, валютным контролером....
Istina    20.05.2025
цосновные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на платформе цифрового рубля будут выполнять банки и ЦБ", к валютному контролю добавили еще один инструмент расчетов - цифровой рубль. Сложный для контроля инструмент, с учетом наличия большого числа участников движения,и участников валютнвго контроля.
 
.
18 июня 2025 года 20:20
Капитализация российского рынка акций, вычисленная на основе средневзвешенных цен на Московской бирже в секторе Основной рынок, в среду составила 51653,475 млрд руб., повысившись по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня на 485,020 млрд руб., или на...
.
18 июня 2025 года 19:15
Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи понизился на 4,39 коп. и составил 10,8706 руб.

Минимальный курс юаня составил 10,841 руб., максимальный - 10,9 руб. Было заключено 48722 сделки. Объем торгов составил 96696,54 млн...
.
18 июня 2025 года 19:12
Индекс потребительской уверенности, отражающий совокупные потребительские ожидания населения РФ, во 2-м квартале 2025 года вырос до минус 8% с минус 11% в 1-м квартале, после минус 9% в 4-м квартале 2024 года, минус 7% в 3-м квартале, минус 6% во 2-м квартале (максимальный...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 19:05
Потребительские цены на бензин в России с 10 по 16 июня выросли на 0,11% после повышения на 0,07% с 3 по 9 июня и на 0,11% с 27 мая по 2 июня, сообщила Федеральная служба госстатистики (Росстат). По отношению к началу года цены к 16 июня увеличились на 2,82% (общая инфляция за...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 19:01
Инфляция в РФ с 10 по 16 июня 2025 года составила 0,04% после 0,03% с 3 по 9 июня, 0,05% с 27 мая по 2 июня, 0,06% с 20 по 26 мая, сообщила Федеральная служба госстатистики (Росстат). С начала месяца рост цен к 16 июня составил 0,08%, с начала года - 3,64%.

Цены на...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:58
Рынок акций РФ замедлил подъем и завершил торги слабым ростом на фоне перешедшей к снижению нефти.

В Азии сегодня наблюдалась смешанная динамика индексов акций (японский Nikkei 225 вырос на 0,9%, австралийский ASX Australia просел на 0,2%, южнокорейский Kospi вырос на...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:48
Американские компании, а также компании других стран Запада не могут рассчитывать на преференции в случае возвращения на российский рынок, заявил спецпредставитель президента РФ по инвестиционно-экономическому сотрудничеству Кирилл Дмитриев "на полях" Петербургского...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:42
Российские производители удобрений продолжат поставки в Евросоюз после повышения импортных пошлин, рост издержек ляжет на местных аграриев. Такое мнение высказал "Интерфаксу" глава Российской ассоциации производителей удобрений (РАПУ) Андрей Гурьев в кулуарах ПМЭФ-2025. "Мы...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:38
8 июня. FINMARKET.RU – ВТБ разместил 18 июня однодневные биржевые облигации серии КС-4-978 на 17 млрд 361,9 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 100 млрд рублей, следует из материалов "Московской биржи", на которой прошло размещение.

Таким образом, банк...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:37
Россия и США активно обсуждают совместные проекты в энергетике, в сфере редкоземельных металлов, а также взаимодействие в Арктике и совместное освоение космоса, заявил журналистам спецпредставитель президента РФ по инвестиционно-экономическому сотрудничеству Кирилл Дмитриев на...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:28
Цены на нефть начали активно снижаться вечером в среду на фоне неопределенности, окружающей возможное участие Соединенных Штатов в израильско-иранском конфликте.

Президент США Дональд Трамп в среду отказался отвечать на вопрос о том, планирует ли Вашингтон нанести удар...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:21
Отложенный спрос на автомобили в РФ значителен, но он сможет реализовываться при снижении ставки автокредита хотя бы до 15%, считает глава дилерской группы "Автодом" Андрей Ольховский.

По его мнению, июньское снижение ключевой ставки на 1 п.п., до 20% - "очень маленький...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 18:00
Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился на 4,36 коп. и составил 10,869 руб.

Минимальный курс юаня составил 10,838 руб., максимальный - 10,894 руб. Было заключено 14913 сделок. Объем торгов составил 30252,94 млн...
.
18 июня 2025 года 17:55
Ущерб от действий IT-преступников за 5 месяцев 2025 года превысил 80 млрд рублей, заявил заместитель начальника Следственного департамента МВД России Данил Филиппов.

"Неутешительные цифры по ущербу. Несмотря на то, что количество преступлений некоторое время снижалось,...    читать дальше
.
18 июня 2025 года 17:46
ЦБ РФ с 19 июня установил следующие учетные цены на драгоценные металлы: на золото - 8575,56 (-22,73) руб./грамм; на серебро - 93,8 (+1,75) руб./грамм; на платину - 3206,55 (+2,69) руб./грамм; на палладий - 2644,71 (-17,58) руб./грамм.

Это автоматическое сообщение.
.
18 июня 2025 года 17:45
Акционеры "Каспийского трубопроводного консорциума" пока не рассматривают вопрос изменения тарифа на транспортировку нефти по системе, сообщил журналистам в кулуарах ПМЭФ-2025 генеральный директор КТК Николай Горбань.

"Тариф у нас единый, стандартный, обсуждений по...    читать дальше
.
Страница 1 из 19
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефону 495) 988-76-77. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.