.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
НОВОСТИ
Главная  /  Все новости  /  Госдума приняла закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями
.
 
 
 
 
20 мая 2025 года 16:02

Госдума приняла закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями

 2  
20 мая. FINMARKET.RU - Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований федерального закона N115-Ф3 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Документ (N576830-8) был внесен в парламент в марте прошлого года группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. В октябре 2024 года Госдума приняла его в первом чтении.

Согласно закону, основные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на платформе цифрового рубля будут выполнять банки и ЦБ, а не только Банк России, как предполагала первоначальная версия документа.

ЦБ при приеме на обслуживание пользователей платформы (физических лиц, юрлиц и индивидуальных предпринимателей) будет обязан оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом данных от банков, и относить каждого пользователя платформы, кроме кредитных организаций, к одной из трех групп риска: низкой, средней и высокой. Банк России будет обязан расторгнуть договор счета цифрового рубля с клиентом, которому присвоен высокий уровень риска.

Регулятор будет обязан замораживать (блокировать) цифровые рубли на счетах организаций или физических лиц, если имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также если они были включены в перечни организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения. ЦБ также должен будет информировать Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях на сумму равную и выше 1 млн рублей.

Участники платформы (банки) должны будут передавать ЦБ информацию, полученную в ходе идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. А также данные об оценке уровня рисков совершения пользователем платформы подозрительных операций и об изменении группы уровня риска.

Банки также должны будут отказывать в доступе к платформе цифрового рубля для заключения договора о счете клиентам-юрлицам и индивидуальным предпринимателям (ИП), которые отнесены Банком России к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, а также клиентам, являющимся блокируемыми лицами в соответствии с законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (N281-ФЗ).

Клиенты, получившие отказ на проведение операции с цифровыми рублями, смогут предоставить оператору платформы заявление об отсутствии оснований для такого решения. Регулятор обязан будет рассмотреть такое заявление и в срок не позднее семи рабочих дней сообщить пользователю об устранении оснований для отказа в операциях, либо о невозможности их устранения на основании предоставленных клиентом сведений. В случае получения отказа ЦБ, клиенты смогут обжаловать решение в межведомственной комиссии.

Согласно документу, контроль выполнения Банком России функций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения будет осуществляться главным аудитором Банка России. Главный аудитор ЦБ и служба главного аудитора ЦБ в своей профессиональной деятельности являются независимыми от структурных подразделений Банка России, сказано в законе.

Также документом вводится обязанность Банка России ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении им функций в ПОД/ФТ.

Закон вступит в силу в июне текущего года за исключением некоторых положений, для которых установлены другие сроки вступления их в силу.

Цифровой рубль - третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровыми рублями. Массовый запуск цифрового рубля должен был начаться с 1 июля 2025 года, но глава ЦБ Эльвира Набиуллина в конце февраля сообщила, что полномасштабное внедрение начнется позднее. Точные даты регулятор объявит в конце текущего года.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
 
 
.
Ключевые слова:    РФ,  рубль,  цифра,  закон,  доходы,  отмывание

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
Istina    20.05.2025
Орган, регулирующий финансовую деятельность, и надзирающий за деятельностью и действиями участников финансового рынка государства, определяет себя оператором, участником, валютным контролером....
Istina    20.05.2025
цосновные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на платформе цифрового рубля будут выполнять банки и ЦБ", к валютному контролю добавили еще один инструмент расчетов - цифровой рубль. Сложный для контроля инструмент, с учетом наличия большого числа участников движения,и участников валютнвго контроля.
 
.
04 июля 2025 года 20:20
Капитализация российского рынка акций, вычисленная на основе средневзвешенных цен на Московской бирже в секторе Основной рынок, в пятницу составила 51476,661 млрд руб., снизившись по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня на 506,966 млрд руб., или на...
.
04 июля 2025 года 19:15
Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи повысился на 0,47 коп. и составил 10,99 руб.

Минимальный курс юаня составил 10,9525 руб., максимальный - 11,0185 руб. Было заключено 44402 сделки. Объем торгов составил 91489,67 млн...
.
04 июля 2025 года 19:07
Рынок акций РФ завершил торги в минусе на фоне фиксации прибыли игроками из-за подешевевшей нефти и сомнений инвесторов в скором мирном урегулировании военного конфликта вокруг Украины.

В Азии в пятницу наблюдалась смешанная динамика индексов акций (японский Nikkei 225...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 18:41
Динамика денежно-кредитных агрегатов под действием решений ЦБ РФ по денежно-кредитной политике (ДКП) складывается в рамках прогноза, заявил зампред Банка России Алексей Заботкин.

"В части денежно-кредитных агрегатов действительно мы видим трансмиссию наших решений в той...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 18:08
Правительство РФ поддержало законопроект о прослеживаемости, изъятии и уничтожении фальсифицированных и контрафактных пестицидов и агрохимикатов, но предложило доработать его ко второму чтению, указав на отсутствие ответственности за недостоверные сведения в системе...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 18:00
Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился на 0,52 коп. и составил 10,973 руб.

Минимальный курс юаня составил 10,943 руб., максимальный - 11 руб. Было заключено 20732 сделки. Объем торгов составил 33894,62 млн...
.
04 июля 2025 года 17:57
АПК РФ, по данным на 15 июня, существенно увеличила экспорт мяса (включая субпродукты).

Как сообщил в блиц-интервью "Интерфаксу" глава Национальной мясной ассоциации (НМА) Сергей Юшин, экспорт говядины вырос на 17%, до 19,4 тыс. тонн, в том числе в дальнее зарубежье -...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 17:40
ЦБ РФ с 5 июля установил следующие учетные цены на драгоценные металлы: на золото - 8445,72 (-3,39) руб./грамм; на серебро - 93,48 (+1,52) руб./грамм; на платину - 3492,7 (-10,35) руб./грамм; на палладий - 2843,84 (-10,78) руб./грамм.

Это автоматическое сообщение.
.
04 июля 2025 года 17:33
Официальный курс евро, установленный Центральным банком с 5 июля, составляет 93,0103 руб. По сравнению с предыдущим значением курс снизился на 11,74 коп.

Это автоматическое сообщение.
.
04 июля 2025 года 17:33
Официальный курс доллара США, установленный Центральным банком с 5 июля, составляет 78,8354 руб. По сравнению с предыдущим значением курс вырос на 5,23 коп.

Это автоматическое сообщение.
.
04 июля 2025 года 17:23
стерлингов ($218,6 млн), по данным Dealogic.

Это антирекорд за всю историю подсчетов компании - с 1995 года. Даже в первом полугодии посткризисного 2009 года эмитенты привлекли больше - 222 млн фунтов.

Всего в январе-июне на лондонском рынке состоялось пять...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 17:15
В течение ближайшей недели с 07.07 по 13.07 ожидается публикация следующих макроэкономических показателей

Дата

Время

Публикация

Период

...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 17:08
ПАО "Корпорация "ВСМПО-Ависма" в 2024 году увеличила расходы по защите окружающей среды на своей производственной площадке в Верхней Салде Свердловской области до 940,2 млн рублей, говорится в отчете компании за прошлый год.

Траты на экологию в 2023 году составили 826,9...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 16:44
июля. FINMARKET.RU – ВТБ разместил 4 июля однодневные биржевые облигации серии КС-4-990 на 13 млрд 310,5 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 100 млрд рублей, следует из материалов "Московской биржи", на которой прошло размещение.

Таким образом, банк реализовал...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 16:30
В течение ближайшей недели с 5 по 11 июля ожидаются выплаты купонных доходов по 226 выпускам облигаций.

Дата

Эмитент

Выпуск

Размер выплат

Размер выплат на...    читать дальше
.
04 июля 2025 года 16:30
В течение ближайшей недели с 5 по 11 июля ожидаются погашения по 50 выпускам облигаций.

Дата

Эмитент

Выпуск

Тип погашения

Размер погашения, всего

Размер...    читать дальше
.
Страница 1 из 19
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефону 495) 988-76-77. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.