.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
О компании
Главная  /  О компании  /  Новости партнеров  /  Инвестиции в финансовый рынок: стоит ли процент риска?
.
 
 
 
 
 
27 августа 2019 года
Инвестиции в финансовый рынок: стоит ли процент риска?

Инвестиции в финансовый рынок: стоит ли процент риска? Депозиты - один из самых популярных в нашей стране способов сбережения капитала. По данным Банка России, на конец июня 2019 года клиенты держали в банках 29 трлн рублей. Но ставки по вкладам падают уже несколько лет. Почему это происходит и какая существует альтернатива вкладам для получения дохода с накоплений - нам рассказал Фарид Юнусов, Генеральный директор Управляющей Компании «Ингосстрах-Инвестиции».

Фарид Маратович, хранить средства на депозитах становится всё менее выгодно, почему банки снижают ставки?

«Смягчение денежно-кредитной политики мировыми центральными банками, в том числе и Банком России, делает менее привлекательными банковские вклады. Чем ниже ключевая ставка, тем дешевле для банков кредиты от регулятора и тем меньше они готовы доплачивать вкладчикам за хранение средств. Чтобы получить больше выгоды, кредитные организации опускают депозитные ставки ниже ключевой Центробанка. Тогда проценты, которые начисляются по вкладам, получаются меньше, чем обходится заём в ЦБ».

Насколько сильно упала доходность банковских вкладов?

«Статистика ЦБ зафиксировала падение средневзвешенных процентных ставок по депозитам физических лиц за последние пять лет. По вкладам в рублях они спикировали с 13% в январе 2015 года до 6% в июне 2019 года. В долларах - с 5% до 2%. Хуже всего ситуация с депозитами в европейской валюте: уже в 2016 году проценты по ним упали с 5 до 1, а сейчас держатся на символических 0,3».

Один из российских банков, входящих в первую сотню, ввел комиссию за хранение евро, почему ставки по валютным депозитам уходят в минус?

«Дело в том, что кредитным организациям сейчас невыгодно наращивать депозиты в иностранной валюте: повышаются требования к резервированию таких вкладов - российский ЦБ стремится дедолларизировать экономику».

Депозиты теряют популярность, куда же уходят деньги?

«На фоне стагнации на рынке недвижимости растут объемы вложений в финансовый рынок. В январе на Московской бирже зарегистрировали двухмиллионного частного инвестора. Причем более 700 тыс. новых российских инвесторов пришли на рынок в течение года. По данным ЦБ, количество клиентов на брокерском обслуживании в 1 квартале 2019 года выросло по сравнению с 1 кварталом 2018 года на 65%, до 2,5 млн человек, число клиентов на депозитарном обслуживании увеличилось на 74%, до 3,27 млн. Кроме того, регулятор фиксирует: на рынок приходит все больше долгосрочных инвесторов. Косвенное подтверждение - рост количества индивидуальных инвестиционных счетов. Только за 1 квартал 2019 года оно взлетело на 21%, до 722 тысяч, а объем активов составил 108,6 млрд руб. Основная часть активов на ИИС вложена в низкорисковые финансовые инструменты - государственные облигации и корпоративные облигации с высоким кредитным качеством».

Хранить средства в банке можно в определенной валюте, а можно ли в одной валюте инвестировать?

«Если клиент предпочитает держать средства в одной из валют, управляющая компания формирует инвестиционный портфель в основном из этой валюты. Если конкретных пожеланий по валюте нет, финансовые инструменты подбирают, исходя из готовности инвестора рисковать. Чтобы определить её степень, составляют инвестиционный профиль клиента. Если клиент консервативный и не готов принимать значительный риск, портфель может быть сформирован в основном из надежных рублевых инструментов – например, ОФЗ и качественных корпоративных облигаций, и на небольшую часть портфеля – из надежных валютных инструментов, например, евробондов».

Вложения в ценные бумаги более рискованны, чем банковские вклады?

«Да, но важно учитывать, что банковские вклады, по сути, инструмент сбережения и заметного дохода дать не могут. Инвестиции в фондовый, долговой, валютный, сырьевой рынок более рискованны, но и процент прибыли по ним может быть больше. Обычно рыночные стратегии и инвестиционные продукты дают больше дохода, чем банковские депозиты. И здесь есть очень важный момент, о котором стоит помнить: обычно чем выше доходность, тем больше риски. И прибыль, полученная в прошлом, не гарантирует такой же в будущем. Крупные управляющие компании имеют аналитические подразделения, где пристально разбирают финансовые результаты эмитентов, устройство их бизнеса, множество других параметров. В каждой отрасли, в том числе и с высокими отраслевыми рисками, можно найти успешную компанию, финансовые показатели которой могут улучшиться со временем и благоприятно повлиять на котировки финансовых инструментов, например, облигаций».

Волатильность, особенно в последний год, отпугнула часть инвесторов, не станет ли рынок «медвежьим» на долгие годы?

«Длительное снижение на фондовом рынке США, за которым, как правило, следуют и другие фондовые площадки, возможно лишь в двух случаях: это затяжной период роста процентных ставок Федеральной резервной системы или сокращение темпов роста финансовых показателей американских компаний до нулевых значений. И обе ситуации маловероятны. ФРС будет вынуждена снижать ставки, чтобы смягчить негативное влияние на экономику торговых трений с Китаем. А рост эффективности американских компаний за последнее десятилетие позволяет им поддерживать высокий уровень рентабельности. Даже в случае снижения выручки на фоне циклических факторов, американские компании продолжат генерировать достаточно сильные денежные потоки, которые будут использоваться для выкупа акций. Он будет поддерживать рост такого показателя, как чистая прибыль на акцию (EPS), что позитивно для динамики рынка. Мы ожидаем, что фондовый рынок США продолжит рост на среднесрочном горизонте».

А можно ли как-то защитить свои инвестиции от рыночных рисков?

«Поскольку вложения в финансовый рынок в любом случае подразумевают определенную степень риска, наша управляющая компания имеет профильное подразделение риск-менеджмента. Его задача - выявить, проанализировать риски и просчитать, как эти риски минимизировать. Защита портфеля обеспечивается регулярными, не реже раза в неделю, коллегиальными решениями ребалансировки. Она проводится согласно оценке внешней среды: ставок центральных банков, политической и экономической обстановки, корпоративных событий, а также соотношения риск/доходность портфелей в сравнении с инвестиционными профилями владельцев портфелей и эталонными доходностями (т.н. бенчмарки). Снижение рисков достигается ограничением операций на открытом рынке».

На какое время стоит инвестировать и как быстро можно забрать свои деньги?

«Как и в случае с депозитами, инвестиции делаются на определенный срок. Оптимальный - три года. И меньше чем на год, размещать средства в рыночные инструменты неквалифицированному инвестору не рекомендуется. Как правило, свой капитал из доверительного управления можно забрать достаточно оперативно, причем без потери дохода, обусловленного стоимостью активов в ДУ к моменту вывода средств, а оплатить инвестору придется только необходимые расходы и вознаграждение управляющего».

АО УК "Ингосстрах - Инвестиции"

Информация, подлежащая раскрытию в соответствии с федеральным законом, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу www.ingosinvest.ru

До заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации по адресу: 115035, г. Москва, ул. Пятницкая, д.12, стр.2 или по телефону +7 (495) 720-48-98.

Результаты деятельности управляющей компании по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

На правах рекламы


      Опубликовать в своем блоге livejournal.com   
 
 
.
13 ноября 2019 года 15:26
Цены на недвижимость в России, которые довольно долго держались на одном уровне, в этом году резко подскочили. По оценкам экспертов, только во втором квартале 2019 года средняя стоимость жилья в нашей стране выросла сразу на 6,9%. А в некоторых регионах страны, например, в Татарстане, и на все...    читать дальше
.
08 ноября 2019 года 10:53
25 октября Банк России четвёртый раз подряд снизил ключевую ставку. Она уменьшилась на 50 базисных пунктов и достигла 6,5%. Неделей раньше председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью телеканалу CNBC заявила: «Мы видим, что наша ставка может быть не просто снижена, мы можем действовать более...    читать дальше
.
25 сентября 2019 года 11:44
Председатель правления жилищного кооператива «Бест Вей» доктор экономических наук Роман Василенко рассказывает о финансовых механизмах, лежащих в основе жилищной кооперации. Роман Викторович, в чем особенность финансовой технологии жилищных кооперативов? Кооператив – фактически касса...    читать дальше
.
23 июля 2019 года 17:22
Сбербанк первым на российском рынке предложил корпоративным клиентам услугу «Возмещение налогов из бюджета» с использованием электронной банковской гарантии, выданной принципалу в целях освобождения от уплаты акциза при экспорте подакцизной продукции. Разработка сервиса стала возможной после...    читать дальше
.
24 июня 2019 года 16:49
Технологии развиваются с такой скоростью, что вчерашнее далёкое будущее – сегодня уже привычное настоящее. Цифровизация так или иначе затрагивает все сферы деятельности человека, меняет повседневную реальность и предъявляет новые требования в том числе и к финансовым специалистам. Один из...    читать дальше
.
17 июня 2019 года 17:56
Цифровизация экономики, бизнес-процессов и жизнедеятельности человека постепенно меняет нашу повседневную и рабочую жизнь. Автоматизация и технологии на основе искусственного интеллекта - уже не завтрашний день, а реальность. С одной стороны, это влияет на перестроение структуры и процессов...    читать дальше
.
11 июня 2019 года 16:48
- Как появилась идея создания диплома «Финансы и управление бизнесом» на русском языке? В: На протяжении последних 15 лет в России был очень успешен диплом по международной финансовой отчетности ДипИФР. Экзамен сдается на русском языке, и наибольшей популярностью он пользовался среди главных...    читать дальше
.
29 мая 2019 года 16:57
В минувший понедельник состоялось открытие одноимённой железнодорожной платформы Московской железной дороги. 20 минут до центра В 2020 году Инновационному центру «Сколково», который ещё называют «российской Кремниевой долиной», исполняется 20 лет. За годы его существования о нём...    читать дальше
.
14 мая 2019 года 11:03
Клиенты, воспользовавшиеся с 1 по 31 мая программой Lexus Trade-in для приобретения моделей NX, LX, UX, ES, LS, GX и RX получают преимущество до 350 000 рублей. Для роскошных флагманских седанов Lexus LS предусмотрены участие в программе «5 лет Вашей уверенности» и возможность получить...    читать дальше
.
22 марта 2019 года 10:29
Последнее время российские компании всё активнее работают с партнёрами и инвесторами из арабских стран, особенно из Объединённых Арабских Эмиратов. Заместитель Председателя Правления Сбербанка Анатолий Попов недавно вернулся из деловой поездки в ОАЭ. Анатолий Леонидович рассказал об итогах...    читать дальше
.
06 марта 2019 года 10:55
Деятельность инвестора сопряжена с определенными рисками, однако и доход, полученный от инвестиций, может быть весьма существенным. Чтобы добиться достойного результата, необходимо профессиональное понимание принципов инвестирования и, конечно, опыт. Эффективнее всего действовать на фондовом...    читать дальше
.
25 декабря 2018 года 15:41
В предпраздничной суете одна из самых сложных задач - поиск оригинальных подарков. И вот тут помощь приходит с неожиданной стороны. Каждый декабрь большинство из нас проживает по давно устоявшейся схеме: мы с нетерпением ждем приближения праздников, продумываем...    читать дальше
.
12 декабря 2018 года 17:12
Lexus представил первый в мире рекламный видеоролик, сценарий к которому полностью написан искусственным интеллектом (ИИ) и срежиссирован лауреатом премии "Оскар". Новый видеоролик "Управляемый интуицией" создан при помощи уникального искусственного...    читать дальше
.
30 ноября 2018 года 10:07
В Москве состоялось награждение лауреатов премии Финансового университета при Правительстве Российской Федерации в области качества жизни. Награды вручали в рамках первого дня V Международного форума "Как попасть в пятерку". Банк ВТБ стал лауреатом премии в номинации "Банк для малого и среднего...    читать дальше
.
12 октября 2018 года 17:31
Оптимизация затрат и увеличение эффективности работы - важные вопросы, которые встают перед руководителем компании в период кризиса. В последнее время все больше стали обращать внимание на реализацию проблемных активов. Справляться этой задачей умеют немногие, но в условиях кризиса знания и...    читать дальше
.
05 октября 2018 года 17:10
Материал предоставлен банком Эта статья нужна вам в двух случаях: у вас есть кредит или вы просто расплачиваетесь в магазинах банковской картой. В первом случае есть возможность уменьшить выплаты по кредиту. Во втором - сделать так, чтобы банк платил вам за каждую покупку. Рассказываем на...    читать дальше
.
14 августа 2018 года 16:20
Появление полноразмерного внедорожника Maserati Levante в модельном ряду известной итальянской марки помогло сильно улучшить позиции бренда не только по всему миру, но и в России. Согласно данным аналитического агентства "АВТОСТАТ" в 2017 году продажи Maserati в России, выросли примерно в 7 раз,...    читать дальше
.
20 июня 2018 года 17:05
Москва. 21 июня. БКС-Форекс. "БКС-Форекс" ожидает получения российской лицензии форекс-дилера. Многие русскоязычные пользователи услуг форекс-брокеров могли заметить в последнее время, что веб-сайт одного из известных брендов отечественного рынка - "БКС Форекс" работает на английском...    читать дальше
.
02 апреля 2018 года 10:35
Компания подвела финансовые итоги 2017 года по российским стандартам бухгалтерского учета Группа "Русская медная компания" в 2017 году получила почти 130 млрд рублей выручки. Это на 6% больше результата 2016 года. Чистая прибыль за отчетный период сохранилась на уровне 2016 года и составила...    читать дальше
.
07 марта 2018 года 16:43
Россия, Москва, 13 февраля 2018 года - Компания Jaguar Land Rover представляет улучшения условий кредитования в рамках программ Financial Services. С 1 февраля 2018 года практически все представленные в продаже модели Jaguar и Land Rover можно будет приобрести с минимальной ставкой от 3,7%...    читать дальше
.
11 декабря 2017 года 11:55
С 8 декабря клиентам МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА — держателям карт Mastercard - доступен мобильный платежный сервис Samsung Pay. Владельцы смартфонов Samsung Galaxy и устройств Gear S3 теперь могут совершать покупки с помощью своих устройств везде, где принимают к оплате банковские карты, в том...    читать дальше

НОВОСТИ В СЕТИ
.

.