Банки могут наводить справки о "недружественных" акционерах "всеми возможными действиями" - ЦБ РФ

26 декабря. FINMARKET.RU - ЦБ РФ допускает использование банками публичной информации из открытых источников об акционерах из недружественных стран, но настаивает, чтобы кредитные организации предпринимали "все возможные действия" для получения актуальных данных о структуре собственности.

Ответы ЦБ на вопросы банков, касающиеся показателей прозрачности структуры акционеров, опубликованы на сайте регулятора.

Банки, в частности, предложили ЦБ ввести послабления в части оценки показателей прозрачности структуры собственности банков до момента, когда вновь наладится информационное взаимодействие банков с их "недружественными" акционерами (участниками).

Кроме того, кредитные организации предложили дополнить указание Банка России № 4336-У особенностями оценки прозрачности структуры собственности банка в отношении акционеров из недружественных для России стран.

ЦБ РФ сообщил, что в настоящее время при оценке прозрачности структуры собственности банков уже учитывает объективные затруднения, связанные с получением информации и документов от их акционеров (участников) из недружественных стран, подтверждающие актуальную структуру собственности.

"В текущих условиях мы допускаем использование банками информации, раскрываемой в публичных источниках без получения документального подтверждения непосредственно от акционера (участника) банка", - говорится в ответах ЦБ.

Например, банки могут использовать информацию, отраженную в годовом отчете участника структуры собственности.

Вместе с тем, ЦБ отмечает, что банки должны предпринимать все возможные действия, направленные на получение актуальной информации о своей структуре собственности, включая информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся.

В случае если информации, раскрытой в публичных источниках, недостаточно, банк представляет в Банк России имеющуюся в его распоряжении информацию о структуре и составе акционеров банка, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых банк находится. Такой подход является допустимым исключительно в том случае, если банком не получены документально подтвержденные сведения непосредственно от акционера банка и при этом осуществлены все возможные действия для получения необходимых сведений.

ЦБ также сообщил, что считает нецелесообразным вносить изменения или дополнения в указание № 4336-У, так как в настоящее время регулятор проводит пересмотр количественных и качественных показателей методики оценки экономического положения банков.