Банкам РФ рекомендовано вести учет запросов правоохранителей на доступ к банковской тайне

11 ноября. FINMARKET.RU - ЦБ рекомендовал банкам вести учет запросов от правоохранительных органов о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте регулятора.

Учет следует вести в том числе в части общего количества обращений в разрезе конкретного правоохранительного органа, которым направлен запрос, а также в части информации об основаниях направления соответствующего запроса, то есть в связи с рассмотрением каких нарушений был направлен запрос. Также рекомендуется представлять такую информацию в агрегированном виде по запросу Банка России.

Банковская тайна - это персональные данные физлиц или юрлиц, которые не подлежат разглашению. К банковской тайне физлиц относятся, например, данные паспорта, информация о доходах, сведения о банковских операциях, кредитная история. Банковскую тайну юрлиц составляют данные об имуществе на балансе организации, об открытых счетах, о передвижении средств.

Рекомендации даются в связи с внесением в закон в апреле (№41-ФЗ) и июле (№279-ФЗ) изменений, которые предусматривают дополнительные основания предоставления банками сведений, составляющих банковскую тайну, в адрес правоохранителей, отмечается в письме ЦБ.

Регулятор ссылается на первый пункт второй статьи закона "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (№41-ФЗ), который вступил в силу в сентябре. Согласно ему, банк обязан предоставить уполномоченному госоргану, проводящему оперативно-розыскную работу или обеспечивающего безопасность РФ, запрошенные им сведения через единую систему межведомственного электронного взаимодействия в сроки, порядке, составе и формате, которые устанавливаются правительством по согласованию с ЦБ.

Закон, который вносит изменения в статью 26 закона "О банках и банковской деятельности" (№279-ФЗ), вступил в силу с 1 сентября. Он обязывает банки по запросу руководителей следственных органов или начальников органов дознания предоставлять справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц для приостановления операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, предусмотренных статьей 115.2 Уголовно-процессуального кодекса (УПК) РФ (Приостановление операций с денежными средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи).

Статья 115.2 УПК в том числе позволяет блокировать на 10 дней операции с денежными средствами, электронными денежными средствами, денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи, если есть основания полагать, что банковские счета, электронные деньги, авансовые платежи за услуги связи использовались в преступной деятельности.