Мошенники в своих схемах стали чаще использовать банки маркетплейсов

19 февраля. FINMARKET.RU - Клиенты дочерних банков маркетплейсов входят в группу повышенного риска мошенничества, сказала директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в ходе форума "Кибербезопасность в финансах".

"Еще один тренд, на который хотелось бы обратить внимание, это в связи с развитием деятельности маркетплейсов и их банков, мошенники ищут новые способы использовать их в своих схемах", - сказала Бакина. Она утвердительно ответила на вопрос, находятся ли клиенты таких кредитных организаций в повышенной зоне риска.

"Важно еще отметить, что банки маркетплейсов преимущественно работают с кошельками (электронными), это тоже есть определенная специфика. Нужно просто смотреть и составлять риск-профили этих операций. Но важно, что эти банки понимают ситуацию и очень открыты к взаимодействию, и здесь мы с ними совместно эту тему отрабатываем", - добавила она.

Как сообщалось ранее, объем похищенных мошенниками средств по итогам 2025 года составил 29,3 млрд руб., что на 6,4% выше показателя 2024 года (27,5 млрд руб.), согласно данным ЦБ.

Мошенники, кроме того, чаще использовать схемы с прерыванием цепочки платежей, чтобы сделать их отслеживание практически нереальным, заявила Бакина. "Мы видим, что сменился тренд на смещение схем в сторону прерывания цепочки платежа. То есть здесь используются различные элементы: как уход в наличные, через курьеров, через кредитование, через различные суррогаты, криптовалюты и так далее. Здесь главная цель мошенников - именно разорвать цепочку платежей, когда отследить путь денег уже становится практически нереальным, невозможным", - сказала Бакина.

"Один из вариантов таких, когда для вывода похищенных денег используют вполне легальные организации, которые пытаются "подлиться" в нормальный, правомерный поток платежей, "подливают" эти мошеннические переводы. И здесь наша задача совместно с банками, с другими участниками настроить свои антифрод-системы таким образом, чтобы они могли отфильтровывать именно нелегальные операции из общего потока переводов", - добавила она.

По ее словам, ЦБ видит сохранение тренда, когда в дроперство вовлекаются нерезиденты. В мошенническую базу ЦБ стали входить и паспорта жителей стран СНГ.

"Хотя их доля ( в базе ЦБ) находится пока на не очень большом уровне, где-то 5-7%, здесь мы видим определенный вызов, сложности, как применять меры к этим зарубежным нарушителям", - сказала Бакина.

Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.