Закон об упрощенной идентификации через поручительство принят в третьем чтении

21 мая. FINMARKET.RU - Госдума во вторник приняла во втором и третьем чтении закон, который устраняет правовой пробел в регулировании упрощенной идентификации клиента - физического лица и расширяет перечень лиц, которые могут проводить эту идентификацию. Документ (№455930-8) в октябре 2023 г. внесли в парламент ряд депутатов и сенаторов.

Поправки вносятся в статью 7 п. 1.12 "антиотмывочного" закона, в котором прописываются возможные способы идентификации гражданина. Сейчас там закрытый перечень компаний, которые могут ее проводить - банки, НПФ, профучастники, операторы инвестиционной платформы, МФО, УК, страховые организации. Между тем, как уточняется в пояснительных материалах, по тексту антиотмывочного закона есть еще ряд организаций, которые могут проводить упрощенную идентификацию, - это (на основе поручения кредитной организации) организации федеральной почтовой связи, банковские платежные агенты, операторы связи. В перечне есть также оператор информационной системы по выпуску или обмену ЦФА.

В принятом во вторник законе уточняется, что упрощенную идентификацию смогут проводить организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющие в соответствии с "антиотмывочным" законом право проводить упрощенную идентификацию как напрямую, так и через поручительство со стороны кредитных организаций.

"Предлагаемое положение не противоречит международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а его реализация позволит создать равные возможности для финансовых организаций по проведению упрощенной идентификации", - говорилось ранее в отзыве правительства на документ.

Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.