Сумма средств на ИИС увеличилась за год почти в 3 раза

5 апреля. FINMARKET.RU - В 2016 году российские граждане разместили на индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) порядка 13 млрд руб. против 7 млрд руб. в 2015 г., подсчитали в Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). Таким образом, сумма средств на ИИС увеличилась за год почти в 3 раза и достигла 20 млрд руб. При этом, по данным ассоциации, на обычные брокерские счета за 2016 г. частные инвесторы принесли порядка 300 млрд руб., всего их объем превысил 500 млрд руб.

Гендиректор "Открытие брокера" Юрий Минцев не считает, что инвестирование через ИИС развивается активно, абсолютные показатели - копеечные. "За ИИС инвесторы приходят не очень часто - в основном их интересуют брокерские счета, - отмечает он. - Причина проста - инертность населения". В основном те, кто инвестирует через ИИС, говорит Ю.Минцев, на которого ссылаются "Ведомости", не отказываются и от банковских депозитов. Тем не менее снижение ставок по депозитам в 2016 г. безусловно повлекло за собой рост инвестиций по ИИС, уверен предправления "Финама" Владислав Кочетков.

Согласно проведенному НАУФОР опросу крупнейших брокеров, работающих с ИИС, в акции российских компаний вложено около 43% средств на счетах, 16% - в корпоративные рублевые облигации, 11% - в ОФЗ. Порядка 10% средств приходится на акции иностранных компаний, еврооблигации, паи ПИФов, включая ETF, оставшиеся 20% - денежные средства. Примерно в 10% портфелей по ИИС есть облигации, что в 3 раза выше среднего показателя среди инвесторов, говорит В.Кочетков.

По его словам, средний инвестор по ИИС консервативен: он предпочитает покупать бумаги на долгосрочную перспективу. "Около трети открывших ИИС просто однажды купили ценные бумаги и держат их на счетах. Еще около трети совершают одну-две сделки в год", - объясняет глава "Финама"

При этом, отмечает В.Кочетков, многие открывают пустые ИИС "про запас": "Они либо учатся инвестированию, либо ждут благоприятной ситуации на рынке, либо копят деньги, чтобы начать инвестировать".

Активность владельцев ИИС преимущественно сосредоточена в акциях

Торговая активность владельцев индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) проявляется главным образом в операциях с акциями, на долю которых в 2016 году пришлось 93,3% объема торгов с использованием этих средств, на долю операций с гособлигациями - 3,8%, с корпоративными облигациями - 2,9%.

Об этом свидетельствуют данные, полученные в рамках проведенного "Московской биржей" исследования рынка ИИС, открытых физлицами в 2015-2016 годах, в ходе которого были проанализированы итоги торгов физических лиц по ИИС, проведен опрос брокеров и физлиц, открывших ИИС.

Большинство клиентов ИИС ориентируются на доходность до 20% годовых, которая соответствует умеренному уровню риска.

ИИС являются источником долгосрочных инвестиций в российский фондовый рынок - 22% клиентов имеют горизонт инвестирования более 3 лет.

Возможность открыть ИИС появилась у физлиц в 2015 году. За прошедшее время ею воспользовались более 210 тыс. российских частных инвесторов, из которых более 67 тыс. впервые вышли на российский фондовый рынок.

За прошлый год количество активных ИИС выросло в 3 раза, что отражает рост интереса к данному продукту: 53% владельцев счетов совершают менее 5 сделок в месяц, 38% счетов демонстрируют среднюю активность по 5-50 сделок в месяц, 9% счетов - высокую активность, больше 50 сделок в месяц.

Большинство владельцев ИИС предпочитают самостоятельное управление своими активами (75% в 2016 году против 83% в 2015 году), хотя доля несамостоятельного управления существенно выросла (25% в 2016 году против 17% в 2015 году). Согласно исследованию, у инвесторов растет популярность рекомендаций, модельных портфелей и автоследования.

На конец 2016 года в портфелях ИИС доля акций составляла 50,8%, гособлигаций - 27,6%, корпоративных облигаций - 19,9%, паи биржевых фондов ETF - 1,7%.

Физлица с 1 января 2015 года могут открыть ИИС у брокера (брокерский счет) или управляющей компании (счет доверительного управления). При этом сумма, зачисляемая в течение календарного года по договору ИИС, может составлять до 400 тыс. рублей. Эти средства могут быть направлены на инвестиции в инструменты фондового рынка, включая акции, государственные и корпоративные облигации, в том числе еврооблигации, а также ETF, паевые фонды.

Помимо получаемого в результате инвестдохода, инвестору предоставляется право на один из двух видов инвестиционных вычетов по налогу на доходы физлиц - вычет в размере 13% на сумму ежегодного взноса (возврат до 52 тыс. рублей в год) или освобождение от налогообложения всей суммы дохода, полученного на ИИС (при закрытии счета).