.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
НОВОСТИ
Главная / Все новости / Банки будут сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с цифровыми рублями
.
12 февраля 2025 года 14:03
Банки будут сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с цифровыми рублями
12 февраля. FINMARKET.RU - Банки будут сообщать в Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, в отношении которых есть подозрения, что они нарушают "антиотмывочное" законодательство (115-ФЗ), соответствующий проект указания опубликован на официальном портале проектов нормативных актов.
Госдума в октябре прошлого года в первом чтении приняла законопроект (N576830-8), который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Документ предполагал, что следить за исполнением "антиотмывочного" законодательства на платформе цифрового рубля будет оператор платформы - Банк России. В конце ноября замначальника управления ЦБ Сергей Ключевский сообщал, что в ходе доработки законопроекта ко второму чтению была выбрана гибридная модель, которая предполагает, что функционал по ПОД/ФТ будут выполнять и кредитные организации.
Согласно опубликованному проекту указания, помимо подозрительных операций, банки также должны будут сообщать о приостановлении направления на платформу распоряжения пользователя об операции с цифровыми рублями или заявления о переводе денежных средств, об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения или заявления, о расторжении оператором платформы цифрового рубля договора счета цифрового рубля с пользователем платформы и об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю (на сумму более 1 млн руб.).
Кредитные организации также будут направлять в Росфинмониторинг сообщения об устранении основания, в соответствии с которым банк ранее принял решение об отказе в направлении распоряжения или заявления, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии Банка России об отсутствии основания для отказа, и об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе в направлении распоряжения или заявления.
Порядок формирования электронных сообщений будет установлен ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом.
Указание вступает в силу с 1 июня 2025. Положения, связанные с платформой цифрового рубля, применяются с 1 июля 2025 года.
Цифровой рубль - третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровымирублями. Первый этап тестирования прошел в режиме friends and family при участии около 600 физлиц из числа сотрудников 12 банков. Второй этап пилота начался 1 сентября, количество участников-физлиц выросло с 600 человек до 9 тыс., а количество юрлиц - с 22 компаний до 1200. Ожидается, что ко второму этапу пилота присоединятся еще 19 банков.
Введение цифрового рубля в широкий оборот предполагается начинать поэтапно с 1 июля 2025 года. Начиная с этого времени Банк России хочет обязать крупные банки предоставлять клиентам возможность проводить операции с цифровыми рублями. Банкам с универсальной лицензией предоставляется больше времени на доработку своих систем - до 1 июля 2026 года, другим кредитным организациям - до 1 июля 2027 года.
Опубликовано ИА "Финмаркет"
.
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
05 ноября 2025 года 20:20
Капитализация российского рынка акций, вычисленная на основе средневзвешенных цен на Московской бирже в секторе Основной рынок, в среду составила 49013,793 млрд руб., снизившись по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня на 206,333 млрд руб., или на...
.
05 ноября 2025 года 19:15Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи повысился на 12,09 коп. и составил 11,3435 руб.
Минимальный курс юаня составил 11,2275 руб., максимальный - 11,4275 руб. Было заключено 55724 сделки. Объем торгов составил 97206,05...
.
05 ноября 2025 года 19:02Банк России выразил обеспокоенность необходимостью скорой - с 1 января 2026 г. - цифровой интеграции государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) с системой электронного взаимодействия ФНС, просит сдвинуть дату для доработки IT-систем, сообщил "Интерфаксу"... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:58ЦБ РФ предоставил Озон банку, дочернему банку маркетплейса Ozon, лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности, свидетельствует информация на сайте регулятора.
"Дилерская лицензия позволит расширить возможности банка,... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:54Рынок акций РФ завершил торги в среду снижением индикаторов.
Индекс МосБиржи снизился на 0,95% и по состоянию на 18:50 мск составил 2546,62 пункта.
Индекс РТС опустился на 1,32% - до 988,12 пункта.
В Азии в среду преобладала негативная динамика... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:48Американская криптовалютная платформа Ripple привлекла $500 млн при общей оценке в $40 млрд, говорится в ее сообщении.
Ведущими инвесторами раунда стали фонды под управлением Pantera Capital, Galaxy Digital, Brevan Howard, Marshall Wace и структур, аффилированных с... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:45Помощник президента РФ, председатель Морской коллегии России Николай Патрушев предложил Индонезии рассмотреть технологию малых модульных АЭС, проектируемых госкорпорацией "Росатом".
Рабочая поездка Патрушева в Индонезию проходит по поручению президента РФ Владимира... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:37Коммерческие запасы нефти в США на прошлой неделе выросли на 5,202 млн баррелей, максимальными темпами более чем за три месяца, говорится в еженедельном докладе министерства энергетики.
Аналитики в среднем прогнозировали подъем всего на 600 тыс. баррелей, по данным... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:34Совет директоров ПАО "Полюс" (рекомендует выплатить промежуточные дивиденды за III квартал в размере 36 рублей на акцию, сообщила компания.
Датой, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, рекомендовано установить 22... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:30Индекс деловой активности в сфере услуг США (ISM Services) в октябре увеличился до 52,4 пункта по сравнению с 50 пунктами месяцем ранее, сообщил Институт управления поставками (ISM).
Это максимальный уровень за последние восемь месяцев. Аналитики в среднем... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:25Китайский производитель электромобилей XPeng представил человекообразного робота Iron, пишет CNBC.
Массовое производство этих роботов планируется начать в 2026 году.
Роботы будут основаны на собственных чипах XPeng, как и ее роботакси, также запланированные... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:16Стоимость нематериальных активов, принадлежащих крупнейшим компаниям мира, увеличилась на 23% за последний год и достигла $97,6 трлн, говорится в ежегодном отчете консалтинговой фирмы Brand Finance.
Это рекордный объем с момента начала расчетов в 1996 году.
На... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:07Американские фондовые индексы слабо растут в начале торгов в среду.
Dow Jones Industrial Average к 17:50 мск повысился на 0,23% и составил 47191,23 пункта.
Standard & Poor's 500 увеличился на 0,15% - до 6781,62 пункта.
Nasdaq... читать дальше
.
05 ноября 2025 года 18:04ЦБ РФ с 6 ноября установил следующие учетные цены на драгоценные металлы: на золото - 10313,43 (-118,66) руб./грамм; на серебро - 124,67 (-2,65) руб./грамм; на платину - 4032,87 (-99,4) руб./грамм; на палладий - 3667,43 (-142,37) руб./грамм.
Это автоматическое сообщение.
.
05 ноября 2025 года 18:02Официальный курс доллара США, установленный Центральным банком с 6 ноября, составляет 81,1885 руб. По сравнению с предыдущим значением курс вырос на 30,24 коп.
Это автоматическое сообщение.
.
05 ноября 2025 года 18:02Официальный курс евро, установленный Центральным банком с 6 ноября, составляет 93,5131 руб. По сравнению с предыдущим значением курс вырос на 12,83 коп.
Это автоматическое сообщение.
.
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ
Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефону 495) 988-76-77. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
.




