ВТБ предлагает исключить все "лазейки" для обналичивания средств дропперов в отделениях банков

16 июня. FINMARKET.RU - ВТБ предлагает ограничить возможность дропперов снимать деньги через отделения банков, чтобы предотвратить их дальнейшее обналичивание, говорится в сообщении банка.

При получении доступа к счетам клиентов мошенники обычно выводят средства на посредников (дропперов) в другие банки и оперативно обналичивают их. Регулятором была создана база данных карт и счетов дропперов, к которой имеют доступ все российские банки. По рекомендации ЦБ, кредитные организации будут ограничивать дистанционный доступ к счету при выявлении нетипичных операций клиентов, информация о которых содержится в базе данных. Помимо блокировки дистанционных каналов обслуживания, важно также исключить возможности физического обналичивания средств, отмечают в кредитной организации.

"ВТБ ведет большую работу по противодействию мошенничеству, активно взаимодействуя с регулятором. Ранее мы заявляли о необходимости создания единой базы дропперов и приостановки подозрительных переводов. Чтобы этот механизм был более эффективным, важно исключить все "лазейки", в том числе заблокировав возможное физическое обналичивание средств дропперов в офисе", - заявил зампред правления банка Анатолий Печатников, слова которого приводятся в сообщении.

По его словам, средний чек операций дропперов сегодня превышает 250 тыс. рублей, с начала прошлого года ВТБ выявил свыше 25 тыс. дропперов. В результате превентивной блокировки их счетов спасено более 1,5 млрд рублей.

ВТБ также предлагает усилить борьбу с подменными номерами и фишингом в интернете. По оценке банка, необходимо изменить процесс регистрации пользователей у операторов связи, подтверждая ее с помощью электронной подписи (УКЭП) или на портале "Госуслуг" (ЕПГУ). Это позволит исключить оформление виртуальных АТС с возможностью использования подменных номеров, поскольку конечный пользователь всегда будет идентифицирован.

Подобная верификация необходима и при регистрации доменного адреса в интернете для оперативной блокировки мошеннических ресурсов. ВТБ готовит соответствующие поправки к действующим нормативным актам и намерен направить их на рассмотрение в правительство и Госдуму, отметил Печатников.

"В сфере телефонного мошенничества и фишинга мы считаем критично важным обеспечить полную идентификацию любого абонента или владельца интернет-ресурса. Это позволит клиентам в случае финансовых потерь предъявить претензии конкретному физическому или юридическому лицу. Соответствующие поправки мы сейчас обсуждаем с органами власти и рассчитываем, что они позволят в значительной мере решить вопрос финансового мошенничества, который давно стал одной из крупнейших угроз для банковского сектора", - сказал зампред правления ВТБ.

С начала года ВТБ предотвратил более 770 тыс. попыток злоумышленников совершить кражу денег со счетов клиентов. Это почти в 2 раза превышает результат пяти месяцев прошлого года. Общий объем спасенных средств клиентов банка составил почти 12 млрд рублей.