.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
НОВОСТИ
Главная  /  Все новости  /  В Госдума внесена новая версия законопроекта о категоризации клиентов банков по степени "антиотмывочного" риска
.
 
 
 
 
20 февраля 2021 года 17:14

В Госдума внесена новая версия законопроекта о категоризации клиентов банков по степени "антиотмывочного" риска

 0  
20 февраля. FINMARKET.RU - Группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в парламент новую версию законопроекта по созданию на базе ЦБ платформы, через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в рамках "антиотмывочного" законодательства.

Документ (N1116371-7) опубликован в электронной базе данных парламента.

Согласно внесенному законопроекту, антиотмывочная платформа на базе ЦБ будет носить название "Знай своего клиента" (Платформа ЗСК). Предполагается, что ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий. Градация будет вестись с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц; на информации об операциях по их счетам. Будет учитываться информация об учредителях и руководителях, аффилированных лицах, также планируется учитывать информацию, поступающую от федеральных органов исполнительной власти.

В пояснительной записке говорится, что высокий уровень риска будет присваиваться лицам, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами, затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций, обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

Параллельно - и это новая новелла в законопроекте - документ обязует банки вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий.

Как пояснил "Интерфаксу" глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков, в доработанной версии были учтены предложения участников рынка и экспертов. "Старый законопроект мы уже отозвали", - сообщил Аксаков.

По словам главы комитета, основное отличие новой версии от законопроекта (N1064272-7), внесенного в ноябре это то, что платформа ЦБ будет работать в дополнение к мерам комплайенса, которые проводят банки. "Законопроект предоставляет банкам право использовать информацию Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку уровня риска клиента", - сказал Аксаков. В старой версии одного лишь отнесения ЦБ к той или иной группе риска было достаточно для принятия мер реагирования.

Соответственно, меняются и меры, которые могут быть предприняты к операциям с клиентами из разных групп рисков. Теперь они идут в увязке с системой контроля, которую ведут сами банки.

Так, в старой версии в отношении лиц, которых ЦБ отнесло к высокому (красному) уровню риска, устанавливался запрет на открытие новых банковских счетов, запрет на проведение любых операций (как собственных, так и в их адрес), запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (СБП), а также запрет использования электронного средства платежа.

В новой версии в отношении клиента с высоким уровнем риска, отнесенного к такой группе только кредитной организацией, сохраняется действующий в настоящее время правовой инструментарий (отказы в случае возникновения подозрений в ОД/ФТ). Более строгие меры предусмотрены лишь для тех случаев, когда юридические лица и ИП также отнесены к высокому уровню риска и Банком России.

Среди мер к клиентам из "красного " списка - отказ в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом; отказ в выдаче остатка денежных средств на счете либо его перечислении на другой счет клиента или на счет третьего лица при расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента. Сохраняется запрет на использование СБП и электронных средств платежа. При этом для клиентов из "красного" списка допускается уплата налогов, таможенных платежей, страховых взносов, выплата зарплат, социальных компенсаций, выплаты по ранее заключенным кредитным договорам.

Если банк присвоил клиенту низкий уровень риска, то он будет не вправе отказать ему в заключении договора банковского счета, не вправе расторгнуть этот договор, а также отказать в совершении операции по переводу денежных средств российскому юридическому лицу или ИП, являющемуся стороной по операции, который также отнесен данной кредитной организацией или ЦБ к группе низкого уровня риска.

Глава комитета по финансовому рынку также обратил внимание, что из новой версии убрали норму, которая вызвала замечание Счетной палаты. Она касалась того, что "замороженные" средства клиентов из "красного" списка должны были без суда перечислятся в бюджетную систему РФ.

В новой версии более подробно прописывается и процедура обжалования внесения компаний в "красный" список.

"Мы рассчитываем на принятие законопроекта в апреле", - сказал Аксаков.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина 18 февраля в ходе встрече представителей кредитных организаций с руководством ЦБ, организованной Ассоциацией банков России, напомнила, что законопроект о "светофоре" (красный, желтый, зеленый) в сфере антиотмывочного законодательства - это совместная инициатива банков и бизнеса, она необходима для создания прозрачной системы с точки зрения принятия "антиотмывочных" мер.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
      Опубликовать в своем блоге livejournal.com   
 
.
Ключевые слова:    РФ,  банки,  клиенты,  риск,  категории

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
 
.
18 января 2022 года 17:02
Прямые инвестиции нерезидентов в небанковский сектор экономики РФ в 2021 году составили $30,7 млрд, что в 3,8 раза больше, чем в 2020 году ($8,0 млрд), следует из данных оценки платежного баланса РФ, опубликованной на сайте Банка России.

В том числе в 4-м квартале 2021...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:54
Крупнейшая американская компания розничной торговли Walmart Inc. подала документы в Ведомство по патентам и товарным знакам США на регистрацию собственной криптовалюты и невзаимозаменяемых токенов (NFT), пишет MarketWatch.

Компания в конце декабря подала не менее трех...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:46
В 2021 году положительное сальдо текущего счета платежного баланса РФ увеличилось, по предварительной оценке, в 3,3 раза - до рекордных $120,3 млрд по сравнению с 2020 годом ($36,0 млрд), сообщается в информации на сайте ЦБ РФ.

Оценочно в 4-м квартале 2021 года профицит...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:38
Предложенные ФАС России нормы допустимых соглашений между банками и страховщиками носят революционный характер и будут способствовать созданию дополнительной конкуренции в банковском и страховом сегментах рынка, заявил "Интерфаксу" вице-президент Всероссийского союза...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:35
8 января. FINMARKET.RU – ВТБ разместил 18 января однодневные биржевые облигации серии КС-4-176 на 16 млрд 619,4 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 50 млрд рублей, следует из материалов "Московской биржи", на которой прошло размещение.

Таким образом, банк...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:30
По итогам 4-го квартала чистая прибыль американского банка Goldman Sachs Group Inc. снизилась на 13% и составила $3,81 млрд по сравнению с $4,36 млрд за аналогичный период 2020 года.

Как говорится в сообщении Goldman, прибыль в расчете на акцию в октябре-декабре...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:16
В 4-м квартале 2021 года чистая прибыль Bank of New York Mellon, крупнейшего в мире банка-кастодиана, выросла на 17,1% и составила $822 млн, или $1,01 в расчете на акцию, по сравнению с $702 млн, или $0,79 на акцию, полученными за аналогичный период предыдущего...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:15
Индекс Мосбиржи стабилизируется после снижения. По состоянию на 16:00 мск индекс Мосбиржи понизился на 160,39 пункта (4,505%) по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня и составляет 3399,96 пункта. Максимальное значение к текущему моменту - 3533,7 (-0,75%) пункта,...    читать дальше
.
18 января 2022 года 16:02
По состоянию на 16:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 75,64/77,1 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 43 коп., Cредний курс продажи...
.
18 января 2022 года 16:02
Возможность аутентификации пользователей портала Госуслуг с помощью данных единой биометрической системы станет доступна в течение полугода, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе вице-премьера РФ Дмитрия Чернышенко.

"Возможность входа в личный кабинет по биометрии станет...    читать дальше
.
18 января 2022 года 15:54
Страны ОПЕК в декабре увеличили добычу нефти на 166 тыс. баррелей в сутки - до 27,88 млн б/с, пишет организация в ежемесячном отчете со ссылкой на данные вторичных источников.

При этом, по расчетам "Интерфакса", сделка ОПЕК+ по ограничению нефтедобычи в декабре...    читать дальше
.
18 января 2022 года 15:43
ОПЕК сохранила оценку роста спроса на нефть, а также прогноз роста предложения нефти из стран, не входящих в организацию, и на 2021 год, и на 2022 год, говорится в ежемесячном отчете организации.

Спрос

Так, во 2-м и 3-м кварталах 2021 года оценка спроса была...    читать дальше
.
18 января 2022 года 15:34
Пользователи портала Госуслуг смогут получать услуги дистанционно с помощью биометрии, однако все существующие сервисы останутся доступными тем, кто откажется от сдачи биометрических данных, сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе Минцифры.

"Еще раз подчеркну, что все...    читать дальше
.
18 января 2022 года 15:30
В среду, 19 января, ожидаются выплаты купонных доходов по 1 выпуску еврооблигаций на общую сумму $24,75 млн.

Эмитент

Выпуск

Размер выплат, всего

Размер выплат на облигацию

...
.
18 января 2022 года 15:30
В среду, 19 января, ожидаются погашения по 3 выпускам облигаций на общую сумму 50,02 млрд руб.

Эмитент

Выпуск

Тип погашения

Размер погашения, всего

Размер погашения на...    читать дальше
.
18 января 2022 года 15:30
В среду, 19 января, ожидаются выплаты купонных доходов по 30 выпускам облигаций на общую сумму 48,34 млрд руб.

Эмитент

Выпуск

Размер выплат, всего

Размер выплат на облигацию

...    читать дальше
.
Страница 1 из 19
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.