В Госдуму внесены поправки о повышении до 200 тыс. руб. порога идентификации при покупке ювелирных изделий

22 июня. FINMARKET.RU - Финансовый комитет Госдумы рекомендовал принять во втором чтении законопроект, который повышает пороговую сумму для идентификации клиента при покупке ювелирных изделий с использованием банковской карты со 100 тыс. руб. до 200 тыс. руб., ранее Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. руб.

Поправки в законопроект были внесены группой депутатов во главе с руководителем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и одобрены на заседании комитета.

Согласно действующему законодательству, необходима идентификация (ФИО, паспорт, дата рождения) при покупке физлицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней за наличный расчет на сумму более 40 тыс. руб. При оплате банковской картой идентификация нужна при покупке в розницу на сумму выше 100 тыс. руб. Одобренная к принятию во втором чтении депутатская поправка повышает порог идентификации для покупки по банковской карте до 200 тыс. руб.

Ранее замглавы Минфина Алексей Моисеев направил в Росфинмониторинг и Госдуму письмо, в котором указывал на избыточность существующего ограничения в 100 тыс. руб., которое блокирует все преимущества онлайн-продаж и снижает конкурентоспособность алмазодобытчиков и ювелиров. Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. руб.

Дистанционная реализация украшений (при наличии сертификата для драгоценного камня и оттиска пробирного клейма для драгметалла) стала возможной только с декабря прошлого года, когда правительство приняло подготовленный Минфином проект соответствующего постановления. При расчетах картой платежи контролируются банками, которые обладают всей информацией для идентификации их владельцев, писал Моисеев. Увеличение порога будет коррелировать с рекомендацией FATF, по которой идентификация клиента проводится только при покупке драгметаллов и драгкамней на сумму от $15 тыс. (более 1 млн руб. по курсу ЦБ РФ). Помимо этого, по мнению Минфина, создаваемая сейчас Интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК) позволит в режиме реального времени отслеживать сделки с ними на любую сумму.