.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
НОВОСТИ
Главная  /  Все новости  /  ЦБР предписал банкам изменить правила контроля в целях противодействия отмыванию преступных доходов
.
 
 
 
 
24 августа 2016 года 14:43

ЦБР предписал банкам изменить правила контроля в целях противодействия отмыванию преступных доходов

 0  
24 августа. FINMARKET.RU - ЦБ РФ предписал банкам изменить правила контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Указание от 28 июля 2016 года N4087-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" опубликовано на сайте регулятора и вступит в силу через 10 дней.

ЦБ приводит требования к внутренним правилам банков в соответствие с законодательными изменениями в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В частности, в банковских правилах будет необходимо отразить распространение антиотмывочного закона на иностранные структуры, осуществляющие свою деятельность без образования юридического лица (к таким организационным формам относятся, в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст).

ЦБ расширил перечень факторов, влияющих на оценку риска клиента или бенефициарного владельца, включив в него ранее принятое в отношении клиента решение о расторжении в соответствии с законом договора банковского счета, а также отсутствие постоянно действующего исполнительного органа клиента-юрлица, иного органа или лица, имеющего право действовать от имени клиента-юрлица без доверенности, по адресу такого клиента - юрлица, внесенному в единый государственный реестр юридических лиц.

Расширяется и перечень факторов при оценке клиента в категории странового риска.

Такие риски несут регистрация или инкорпорация клиента (место жительства или место нахождения), регистрация бенефициарного владельца клиента (место жительства), регистрация контрагента клиента (место жительства или место нахождения), регистрация (место нахождения) банка, обслуживающего контрагента клиента в государстве (на территории), где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества или разрешен свободный оборот наркотических средств (кроме использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях).

Также банки должны будут учитывать в качестве фактора, связанного с проведением клиентом определенного вида операций, его деятельность, связанную с организацией или содержанием тотализаторов, игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.) либо организацией или проведением лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме.

Банкам надлежит отнести к несущей риски и деятельность клиента, являющегося ломбардом, микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, а также его деятельность, связанную с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.

В эту же категорию надо будет отнести и деятельность клиента, связанную с совершением сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и камни, ломом таких изделий, с совершением сделок с недвижимым имуществом либо оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

ЦБ дополнил классификатор признаков, указывающих на необычный характер сделки.

К таким признакам отнесено зачисление денежных средств на банковский счет клиента, осуществляющего розничную торговлю товарами (в частности, продовольственными товарами, строительными материалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами) за наличный расчет, в том числе через торговую сеть, по основаниям, не предполагающим уплату НДС (в частности, агентские договоры, договоры об оказании услуг, договоры займа, уступки прав требования), при условии, что наличные деньги от торговой деятельности на банковский счет такого клиента не вносятся либо вносятся в незначительном объеме.

В этот перечень попало и снятие лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством РФ, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством РФ, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).

Как сделки необычного характера банкам следует рассматривать и зачисление на счет клиента денежных средств, поступивших от резидентов государств или территорий, предоставляющих льготный налоговый режим или не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (в офшорных зонах), и списание со счета клиента денежных средств в пользу резидентов таких государств (территорий).

Кроме того, в этот перечень сделок включено и предъявление физическим или юридическим лицом в кредитную организацию векселя к оплате в день его выпуска на сумму, равную или превышающую 300 тыс. рублей.

Также с особым вниманием банкам надо будет относиться к операциям, когда идентификационные данные участника совпадают с данными физлица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации в рамках противодействия финансированию терроризма, в случае указания в таком запросе на необходимость уделять повышенное внимание операциям данного физического лица.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
 
 
.

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
 
.
19 марта 2024 года 10:03
По состоянию на 10:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 92,64/95,69 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 46 коп., Cредний курс продажи...
.
19 марта 2024 года 09:57
В этом году поступление налогов в бюджетную систему РФ вырастет на 12%, или на 5,7 трлн рублей, до 52,5 трлн рублей. Такую оценку привел глава Федеральной налоговой службы (ФНС) Даниил Егоров на расширенном заседании коллегии ведомства во вторник.

Поступления в...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:50
Европейская комиссия в ближайшие дни может обложить пошлиной в размере 95 евро за тонну импорт зерновых из России и Белоруссии, пишет Financial Times со ссылкой на информированные источники.

По словам источников, это приведет к повышению цен не менее чем на...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:43
Курс доллара США слабо дорожает в парах с евро и фунтом стерлингов сегодня утром и активно растет к иене, несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики Банком Японии.

Банк Японии повысил ключевую процентную ставку впервые с 2007 года и отказался от контроля...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:38
ПАО "Новороссийское морское пароходство" ("Новошип", входит в группу "Совкомфлот") в 2023 году увеличило чистую прибыль по РСБУ в 70 раз по сравнению с показателем 2022 года - до 12,351 млрд рублей, сообщается в отчетности компании.

Это рекордный показатель прибыли...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:31
Резервный банк Австралии (RBA) сохранил ключевую процентную ставку на уровне 4,35% годовых по итогам завершившегося во вторник заседания. Решение совпало с консенсус-прогнозом аналитиков, составленным Trading Economics.

Ставка держится на этом уровне уже три заседания...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:26
Пресс-служба Банка России сообщает, что остатки средств кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России на начало операционного дня 19 марта составили по Российской Федерации 5670,4 млрд руб., в том числе по Московскому региону 5395,7 млрд руб.

На...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:24
Ритейлер "Ашан" (ООО "Ашан") в РФ в 2023 году снизил выручку на 4,7% - до 226 млрд рублей, говорится в отчете компании по РСБУ. Себестоимость продаж также уменьшилась - на 4,4%, до 158,55 млрд рублей.

Валовая прибыль по итогам года составила 67,45 млрд рублей,...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:16
Сегодня фондовые индексы стран Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР) не показывают единой динамки в ходе торгов, инвесторы оценивают решение Банка Японии и ждут итогов заседания Федеральной резервной системы (ФРС).

Банк Японии повысил ключевую процентную ставку впервые...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:12
Россия официально присоединилась к соглашению Всемирной торговой организации о рыболовных субсидиях.

В сообщении ВТО говорится, что постпред РФ при ВТО Николай Платонов вчера вручил соответствующий документ (о прохождении Россией всех необходимых ратификационных...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:08
9 марта. FINMARKET.RU – ВТБ разместит 20 марта однодневные биржевые облигации серии КС-4-671 объемом 250 млрд рублей, говорится в сообщении банка.

Дисконтные облигации размещаются по открытой подписке в рамках четвёртой программы биржевых однодневных бондов ВТБ серии...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 09:04
Туристический сервис МТС Travel запустил витрину с билетами на самолеты, поезда и автобусы, сообщила компания.

На платформе доступны билеты на поезда и автобусы по России и в страны СНГ. Авиабилеты представлены на рейсы по всему миру, всего порядка 350 российских и...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 08:56
ПАО "Россети Ленэнерго" в 2023 году увеличило чистую прибыль по РСБУ на 15,4% по сравнению с 2022 годом, до 20,75 млрд рублей, говорится в отчете компании. Выручка выросла на 14,5% и составила 108,78 млрд рублей.

Себестоимость продаж увеличилась на 14,1% - до 75,97 млрд...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 08:48
Цены на нефть эталонных марок слабо снижаются утром во вторник, предыдущую сессию котировки завершили на максимумах с конца октября. Поддержку ценам на нефть оказали новости об атаках украинских дронов на российские НПЗ.

По оценкам Gunvor Group, атаки затронули...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 08:41
Банк Японии повысил ключевую процентную ставку впервые с 2007 года и отказался от контроля доходности десятилетних гособлигаций по итогам двухдневного заседания, завершившегося во вторник. Краткосрочная процентная ставка по депозитам коммерческих банков в ЦБ теперь находится в...    читать дальше
.
19 марта 2024 года 08:35
Системно значимые банки с 1 октября 2024 года будут обязаны предоставлять клиентам возможность осуществлять платежи в бюджет через Систему быстрых платежей (СБП) при условии, что информация о начислениях, на основании которых осуществляются платежи, размещена в Государственной...    читать дальше
.
Страница 1 из 19
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.