ЦБ: за год объем подозрительных операций снизился на 21%

28 марта. FINMARKET.RU - В прошлом году объем подозрительных операций составил 90 млрд руб., что на 21% ниже показателя 2023 года (113 млрд руб.), говорится в отчете ЦБ по итогам работы за 2024 год.

Объем обналичивания в торгово-розничном и туристическом секторах уменьшился на 13%, до 20 млрд рублей. Объемы подозрительных операций по исполнительным документам сократились более чем в три раза, до 1,2 млрд рублей.

Объем операций дропперов по банковскому сектору в декабре прошлого года снизился в три раза по сравнению со среднемесячным показателем 2023 года. Средний срок жизни карты дроппера сократился с 2 месяцев в 2023 году до дней, а в некоторых случаях - до минут к концу 2024 года, отмечает ЦБ.

Более чем в 2 раза, до 7 млрд руб., снизились объемы обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП) - благодаря платформе ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК).

Платформа заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса Банк России присваивает российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий), а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения "антиотмывочного" законодательства. Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку бизнеса своих клиентов они должны делать самостоятельно.

По данным ЦБ, на конец 2024 года из почти 8 млн российских юрлиц и ИП 96,9% отнесены к низкому уровню риска, 1,9% - к среднему, 1,2% - к высокому.