ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами

1 ноября. FINMARKET.RU - ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов для борьбы с дропперами, соответствующее письмо опубликовано на сайте регулятора.

Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счёт для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно.

ЦБ рекомендует банкам выстроить работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами, говорится в письме Банка России.

Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.

Кроме того, банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями. Также рекомендуется усилить контроль за работниками банка, которые проводят выездную идентификацию.

Рекомендуется организовать возможность подтверждения факта личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, с помощью систем фотовидеофиксации при наличии технической возможности.

Закон об уголовной ответственности для дропперов был подписан президентом РФ Владимиром Путиным в июне. Максимальная мера наказания, согласно документу, предусматривает лишение свободы на срок до шести лет.