Объем незаконного обналичивания в банковском секторе в 1-м полугодии сократился на 19%

1 октября. FINMARKET.RU - Объем подозрительных операций в первом полугодии 2025 года сократился на 12% по сравнению с 1-м полугодием 2024 года - до 32 млрд руб., в основном за счет сокращения незаконного обналичивания в банковском секторе, эти операции уменьшились на 19%, до 15,9 млрд рублей, говорится в сообщении ЦБ.

Снижение обналичивания банковском секторе было в основном обусловлено сокращением более чем в 2 раза, до 1,7 млрд рублей, объема обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. Обналичивание по счетам физлиц, на которые средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, снизилось на 11%, до 14,2 млрд рублей.

Объем обналичивания денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, продаваемой третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) снизился на 6% и составил 7,7 млрд рублей.

Объем подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в первом полугодии 2025 года сохранился на уровне первого полугодия 2024 года - 8,5 млрд рублей, и был минимальным за весь период мониторинга. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары (43%).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2025 года формировался в строительной отрасли (37%), торговле (25%) и сфере услуг (22%).

Тренду на снижение подозрительных операций способствует работа платформы "Знай своего клиента" (ЗСК), отмечает ЦБ. В рамках этого сервиса Банк России присваивает российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий), а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения "антиотмывочного" законодательства.

По данным регулятора, за 3 года существования платформы банки ограничили операции по счетам более 178 тыс. недобросовестных компаний и индивидуальных предпринимателей с высоким уровнем риска. При этом у 97,3% субъектов, сведения о которых есть на платформе ЗСК, наблюдается низкий уровень риска.