Банкирам ужесточат наказание за отмывание денег

Международная комиссия по борьбе с отмыванием денег (FATF) предлагает ужесточить наказание для российских банков за нарушение антиотмывочных законов. В этом случае количество проверок возрастет, штрафы увеличатся, а к ответственности можно будет привлекать лично директоров или топ-менеджеров компаний.

В Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в прошлую среду состоялось заседание межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. На нем, как сообщили в службе, обсуждались первоочередные меры по совершенствованию федерального законодательства в борьбе с отмыванием преступных доходов исходя из результатов третьего раунда оценки FATF (The Financial Action Task Force). Напомним, он пришелся на осень прошлого года - по итогам проверки комиссия признала Росфинмониторинг одной из лучших финансовых разведок мира, но отметила, что российское антиотмывочное законодательство пока отвечает критериям FATF не полностью.

На минувшей неделе члены FATF представили в Росфинмониторинг план действий по выполнению своих рекомендаций. Как стало известно "Коммерсанту", в нем содержится ряд обязательных к исполнению российскими властями указаний по усилению контроля за финансовыми и нефинансовыми организациями. Так, FATF считает необходимым внести в закон "О Центральном банке РФ" поправку, повышающую максимальные суммы штрафов за нарушение банками федеральных законов и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации преступных доходов, а также за предоставление неполной информации о подозрительных операциях клиентов. Сейчас законодательство устанавливает штраф в размере 0,1 проц. от минимального размера уставного капитала в 5 млн евро, то есть 5 тыс. евро. Размер повышения штрафа в соответствии с планом FATF предстоит определить Центробанку.

Также FATF предлагает расширить круг лиц, которые будут штрафоваться - привлекать к административной ответственности можно будет не только банк как юридическое лицо, но и директоров и топ-менеджмент кредитных организаций. Еще одна инициатива FATF касается увеличения числа проверок, проводимых регулятором в банках. Сейчас тематические проверки по одному и тому же вопросу Банк России может проводить лишь один раз в год, но FATF предлагает отменить подобное ограничение, установленное в законе о ЦБ РФ.

Банкиры с подобными инициативами не согласны. "Для проверки соблюдения закона об отмывании больше двух проверок не требуется, - рассказал изданию председатель правления Собинбанка Владимир Лыкунов. - При комплексной проверке ЦБ находит нарушения, а при проведении второй проверки, если подозрения подтверждаются, регулятор принимает решение об отзыве лицензии у банка". "Для выявления нарушений именно закона об отмывании преступных доходов в частых визитах ЦБ нет необходимости: все документы банк предоставляет регулятору по первому запросу",- говорит директор департамента по работе с госорганами власти Юниаструм банка Игорь Апостолов. "Банки и сейчас испытывают сильное давление со стороны регулирующих органов, пытающихся бороться с отмыванием. Технические ошибки, которые банки совершают при передаче сведений в ЦБ и Росфинмониторинг, воспринимаются регуляторами как нарушения антиотмывочного законодательства",- добавляет зампред правления банка "Возрождение" Александр Долгополов. Право же на применение санкций к топ-менеджерам позволит регулятору штрафовать руководителей неугодных банков. Ответственность при подобных нарушениях размыта: председатель правления не может знать о том, что сделала конкретная операционистка, или о том, что произошло в удаленном филиале банка, отмечает Апостолов.

Добавим, в 2007 году ЦБ отозвал лицензии у более чем полсотни банков. FATF выступает за то, чтобы не лишать банки права на деятельность, а сначала применять административные наказания за нарушение антиотмывочных законов. Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в конце июля не исключил, что эти поправки поступят в Госдуму уже осенью. Всего, по его словам, в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" подготовлено около 12 поправок.

Редакция ИА "Финмаркет"