ЦБ рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физлиц и обратно

4 июня. FINMARKET.RU - ЦБ рекомендовал банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно, рекомендации опубликованы на сайте регулятора.

Технические компании - это юрлица, на которые оформляются корпоративные карты, затем использующиеся теневым бизнесом (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) для расчетов. Рекомендации ЦБ направлены на сокращение рисков обслуживания таких компаний и счетов дропперов.

Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании. Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время, отмечает ЦБ.

Дропперы (дропы) - это посредники, которые предоставляют мошенникам свои карты или банковские счета для "отмывания" похищенных денег либо обналичивают их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками преступной схемы.

Банк России оценивает число людей, которые ежемесячно становятся дропперами, в 80 тыс. человек. Нерезиденты, по данным ЦБ, составляют около трети от общего числа дропперов.

Сейчас в Госдуме на рассмотрении находится законопроект, вводящий уголовную ответственность для дроперов. Также для борьбы с дропами обсуждается ограничение количества карт, которыми может владеть одно физическое лицо. Ранее председатель ЦБ Эльвира Набиуллина сообщала, что эти ограничения не затронут обычных граждан, потому что "обычные граждане не открывают по сотне и даже тысяче карт". По ее словам, можно установить лимит в одном банке - до 5, а в нескольких - до 20..