Объем подозрительных операций в 1-м полугодии сократился на 9% - ЦБ РФ

29 сентября. FINMARKET.RU - Объемы подозрительных операций в первом полугодии 2023г снизились на 9%, говорится в сообщении Банка России.

Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в первом полугодии составили 12 млрд рублей, сократившись ко второму полугодию 2022 года почти в два раза. При этом показатель остался на уровне первого полугодия 2022 года, когда в период перестройки логистики платежей объемы таких операций были минимальными за весь период мониторинга, отмечает ЦБ.

Основанием для вывода денежных средств за рубеж преимущественно использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию РФ (58%, 7 млрд руб.). А также импорт товаров через страны таможенного союза (20%, 3 млрд руб.) и переводы по сделкам с услугами (13%, 2 млрд руб.).

Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики в первом полугодии снизились на 13% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Объемы обналичивания в банковском секторе снизились на 5%, до 32 млрд руб. Большая часть операций пришлась на выдачи физлицам - 74% (24 млрд руб.), на выдачи индивидуальным предпринимателями пришлось 14% (5 млрд руб.).

При этом в структуре обналичивания отмечается снижение более чем в два раза объемов подозрительных операций по снятию наличных денежных средств со счетов юрлиц (12%, 4 млрд руб.). Этому способствовало внедрение антифрод платформы ЦБ "Знай своего клиента", которая позволяла оперативно выявлять клиентов с высоким уровнем риска, отмечает регулятор.

Объемы обналичивания через банковские карты и счета физлиц, на которые поступают безналичные средства от юрлиц с высоким уровнем риска, выросли в 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Объемы обналичивания с использованием исполнительных документов снизились в два раза по сравнению с первым полугодием 2022 года. При этом в структуре таких операций уменьшилось использование удостоверений комиссий по трудовым спорам - до 400 млн руб. с 2 млрд рублей в первом полугодии 2022 года.

Объемы обналичивания денежных средств вне банковского сектора в первом полугодии 2023 года снизились до 10 млрд руб., что на 30% меньше показателя за аналогичный период прошлого года. К этой категории ЦБ относит в том числе транзитные операции высокого риска направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, "продаваемой" третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2023 года, как и в аналогичном периоде прошлого года, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (29%) и сфере услуг (19%).