"Межрегфинкомбанк": прачечная закрыта

Российский банковский сектор лишился еще одного бойца. В пятницу без лицензии остался московский "Межрегфинкомбанк", нарушивший антиотмывочное законодательство.

Количество российских банков, оказавшихся без лицензии в текущем году, уже превысило три десятка. На этот раз "в пролете" оказался Коммерческий банк "Межрегиональная финансовая корпорация". Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, ОАО "Межрегфинкомбанк" лишилось лицензии на осуществление банковских операций за неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.

Кроме того, банк являлся своеобразной прачечной для отмывания грязных денег. Он неоднократно в течение года нарушал требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В частности, со второй половины июня по первую декаду июля этого года клиенты "Межрегфинкомбанка" перевели в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам с услугами около 2,9 млрд рублей. При этом получателями средств стали в основном офшорные компании - клиенты кредитных организаций Кипра, Литвы и Украины, Тогда же банк провел и операции, имеющие признаки "обналичивания" денежных средств, на сумму около 1,2 млрд рублей, сообщает ЦБ.

При этом "Межрегфинкомбанк" не направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Не были созданы и адекватные резервы на возможные потери по ссудам.

Теперь в ОАО "Межрегфинкомбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора, а полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

ОАО "Межрегфинкомбанк" не является участником системы страхования банковских вкладов.

Напомним, что накануне генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Александр Турбанов заявил: в 2009 году могут лишиться лицензий до 60 банков. Таким образом, экватор уже пройден, ведь "Межрегфинкомбанк" стал 31-м в списке ушедших из жизни в этом году банков.

Кроме того, с начала года без лицензий остались еще 30 финорганизаций: КБ "Прикамье" (г. Пермь), "Астраханьпромбанк" (г. Астрахань), АКБ "Московский залоговый банк" (Москва), КБ "Московский капитал" (Москва), КБ "Каури" (Пермь), ООО НКО "Империал-Центр" (Москва), ООО "Урайкомбанк" (Тюменская область, г. Урай), ЗАО "Банк ВЕФК-Урал" (Екатеринбург), ОАО "Инкасбанк" (Санкт-Петербург), ООО ИКБ "Судкомбанк" (Москва), ОАО "Южный Торговый Банк" (Ростов-на-Дону), ОАО "Муниципальный коммерческий банк" (Калининград), КБ "Соцкредитбанк", КБ "Независимый Банк Развития", КБ "Банк новых программ кредитования", КБ "Федеральный инвестиционный банк", КБ "Русский банк делового сотрудничества" (г. Москва), КБ "Сибирско-московский коммерческий банк" (Москва), КБ "Фемили" (Москва), КБ "Петро-аэро-банк" (Санкт-Петербург) и ЗАО "Юникбанк" (Москва), ЗАО "Поволжский немецкий банк" (Саратов), ЗАО Небанковская кредитная организация "Расчетная палата МРС" (г. Москва), ЗАО Коммерческий Банк "Столыпин" (г. Москва) и ОАО Банк "Соотечественники" (г.Омск), КБИ Банк, КБ "ИТ-Банк"", "ИПФ Банк", ООО "Банк Евро Трейд" (г.Москва) и АКБ "ЮСБ" (г. Москва).

Редакция ИА "Финмаркет"