"Чёрные ставки" вкладов в банках ЦБР проверит под видом клиента

8 мая. FINMARKET.RU - Сотрудники ЦБ РФ, надзирающие за банками, будут искать нарушения у подопечных в том числе методом тайного покупателя. О новшестве кураторам банков объявили в 10-х числах апреля на совещании в Службе текущего банковского надзора (СТБН), рассказали "Ведомостям" источники, знающие это от сотрудников надзорного блока ЦБ. По словам собеседников газеты, предполагается, что сотрудники регулятора будут звонить в колл-центры и отделения банков, представляясь потенциальными клиентами, желающими разместить какую-либо сумму денег.

Таким образом регулятор, говорят источники, рассчитывает выявлять "черные ставки" вкладов, другие дополнительные условия, не указанные в договорах, но увеличивающие доходность депозита. Среди других целей - признаки забалансовых вкладов, а также сложные продукты, которые банки, как правило, не продают физлицам, продолжают они.

Сейчас инструментов, которые есть у сотрудников надзора, часто не хватает, для того чтобы оперативно выявлять такие истории, говорит один из собеседников "Ведомостей". Нередко сотрудники надзора получают сигналы о том, что творится в том или ином банке, и в целом в курсе ситуации, но на сбор доказательств уходит время либо просто нет отмашки действовать от начальства, замечает другой.

Однако выявленные таким образом нарушения в банках сами по себе не станут основанием для применения надзорных мер, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Поэтому звонки сотрудников ЦБ будут считаться надзорным мероприятием: собранные материалы регулятор может передать в Следственный комитет или МВД, также он сможет направить в банк внеплановую проверку, которая подтвердит эти нарушения и зафиксирует их в акте проверки.