.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
Валюта
Главная  /  Валюта  /  Новости  /  Госдума приняла закон о максимальном пороге для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации
.

 
 
 
 

21 мая 2024 года 14:52

Госдума приняла закон о максимальном пороге для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации

 0  
21 мая. FINMARKET.RU - Госдума приняла в третьем чтении закон, который устанавливает максимальный разовый порог в 100 тыс. руб. при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента. Поправка в антиотмывочной закон (№522571-8) была внесена в парламент правительством в декабре 2023 г.

Ранее в ходе выступления в Госдуме депутат Олег Димов отмечал, что сейчас в соответствии с 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") банки не проводят идентификацию физического лица при осуществлении переводов денежных средств по его поручению без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если его сумма не превышает 15 тыс. рублей. "Свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная система идентификации, однако максимальная сумма указанных переводов, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации, законодательно никак не ограничена. Данным законопроектом предлагается установить такую максимальную сумму в размере 100 тыс. руб.", - объяснял депутат.

"В отсутствии такого порогового значения при упрощенной идентификации имеются риски использования названных переводов в противоправных целях", - отмечал также заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд. По его словам, основной массив переводов без открытия счета (85-90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей. "Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% от всего объема таких операций. Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций с их использованием", - считает Негляд.

Принятый закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), - с 60 тыс. до 100 тыс. руб. Лимит переводов в размере не более 200 тыс. руб. в месяц остался при этом неизменным.

НЭСП - это электронные средства платежа, которые не связаны с конкретным пользователем или его идентификационными данными. Они могут быть использованы без регистрации или аутентификации пользователя: предоплаченные магазинные карты и купоны, некоторые виды электронных кошельков, мобильные платежи, которые применяются без регистрации пользователя и связаны с номером мобильного телефона.

Без упрощенной идентификации физического лица использование НЭСП возможно при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тыс. руб. Общая сумма переводимых электронных денежных средств не может превышать 40 тыс. руб. в течение календарного месяца. При упрощенной идентификации остаток не может превышает 60 тыс. руб., а общая сумма переводимых средств - не более 200 тыс. руб. в месяц. Принятый в первом чтении законопроект повышает остаток до 100 тыс. руб. при наличии упрощенной идентификации.

Закон вступит в силу через год после официального опубликования.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
 
.
Компании упоминаемые в новости:    Госдума

Ключевые слова:    РФ,  переводы,  лимиты,  персонификация

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
20 июня 2024 года 14:56
Банк Англии, как сообщалось, сохранил базовую процентную ставку на уровне 5,25% годовых по итогам июньского заседания. Решение совпало с прогнозами участников рынка и аналитиков. За сохранение ставки проголосовали 7 из 9 членов Комитета по денежно-кредитной политике (MPC). Свати Дингра и Дейв...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 14:25
Банк России может существенно повысить ключевую ставку в июле, если убедится в реализации альтернативного сценария, сообщил регулятор в резюме июньского обсуждения ставки. "Если будут получены убедительные свидетельства реализации альтернативного сценария в статистических данных, на июльском...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 14:05
Банк Англии сохранил базовую процентную ставку на уровне 5,25% годовых по итогам июньского заседания, говорится в сообщении британского ЦБ. Решение совпало с прогнозами участников рынка и аналитиков. Ставка находится на максимальной отметке с 2008 года. Банк Англии удерживает ставку на уровне...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 13:52
Нацбанк Белоруссии (НББ) обсуждает с ЦБ РФ перспективы введения цифрового белорусского рубля, сообщил председатель правления НББ Павел Каллаур, выступая в парламенте. "Введение цифрового белорусского рубля - это очень непростой проект с точки зрения как законодательства, так и технологической...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 13:32
Денежно-кредитная политика в Белоруссии сохранит преемственность на ближайшие годы, ее целью является удержание инфляции в пределах 5%, заявил глава Нацбанка страны Павел Каллаур, выступая в парламенте. "В ближайшие годы денежно-кредитная политика сохранит свою преемственность. Ключевой задачей...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 13:03
По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 84,61/90,99 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 30 коп., Cредний курс продажи вырос на 35...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 13:03
По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, средний оптовый курс покупки/продажи наличного доллара составил 84,9/88,65 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем средний оптовый курс покупки упал на 10 коп., средний оптовый курс продажи...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 13:03
По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного евро составил 92,09/98,64 руб. за евро. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 73 коп., Cредний курс продажи вырос на 57 коп. Лучшие...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 12:30
Белорусские банки продолжают активно кредитовать предприятия и население, при этом поддерживается умеренная инфляция и стабильность курса белорусского рубля, заявил председатель правления Нацбанка Белоруссии (НББ) Павел Каллаур, выступая в парламенте страны. "В текущем году высокие темпы...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 11:20
В мае 2024 года в РФ было выдано 2,29 млн новых кредитных карт, что на 0,6% меньше апрельского показателя (в апреле 2024 года - 2,30 млн ед.). Такие данные приводятся в обзоре Национального бюро кредитных историй (НБКИ). При этом объем лимитов по кредитным картам, выданным в мае 2024 года,...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 11:12
Швейцарский национальный банк (SNB, центробанк страны) по итогам завершившегося в четверг заседания снизил ключевую процентную ставку на 25 базисных пунктов - до 1,25% годовых. Это совпало с прогнозами большинства аналитиков. ЦБ уменьшил ставку по итогам второго заседания подряд на фоне...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 10:48
Новикомбанк, дочерний банк госкорпорации "Ростех", стал первым российским банком, открывшим представительство в республике Куба, говорится в сообщении ГК. "Этот шаг будет способствовать достижению стратегической цели - обеспечению стабильных расчетов между Россией и Кубой, а также банковской...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 10:34
Правительство РФ поддержало депутатский законопроект, который позволяет ЦБ определить условия, при которых компании, инициирующие неипотечную секьюритизацию (оригинаторы), смогут удерживать в своем портфеле не менее 5% суммы секьюритизированных активов, в то время как сейчас этот порог составляет...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 10:22
ЦБ РФ продал валюту расчетами 19 июня на 7,8 млрд рублей, следует из данных на сайте регулятора. Операции проводятся в валютной секции Московской биржи в инструменте "китайский юань - рубль" со сроком расчетов "завтра". ЦБ 9 января 2024 года начал проведение операций на внутреннем валютном...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 10:19
Китайский юань немного опускается на Московской бирже утром в четверг, рубль дорожает на фоне дорогой нефти и подготовки компаний-экспортеров к налоговым выплатам июня. По итогам первой минуты торгов курс юаня составил 11,1535 руб. (-3,9 коп. к уровню предыдущего закрытия). Китайская валюта при...    читать дальше
.
20 июня 2024 года 10:14
Сальдо операций Банка России с банковским сектором по предоставлению и абсорбированию рублевой ликвидности со сроками исполнения, приходящимися на 20 июня по данным на начало операционного дня выросло до 104,2 млрд руб. На начало предыдущего операционного дня сальдо составляло -138,2 млрд...    читать дальше
.
Страница 1 из 11
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.