.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
Валюта
Главная  /  Валюта  /  Новости  /  Действие платформы "Знай своего клиента" может быть распространено на физлиц
.

 
 
 
 

17 сентября 2021 года 17:09

Действие платформы "Знай своего клиента" может быть распространено на физлиц

 0  
17 сентября. FINMARKET.RU - ЦБ РФ в перспективе хочет распространить на физических лиц действие платформы "Знай своего клиента" после того, как обкатает ее на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

ЦБ РФ с 2019 года разрабатывает платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), которой банки будут пользоваться при оценке рисков своих клиентов.

Законопроект (N 1116371-7) по созданию платформы ЗСК был одобрен Госдумой в первом чтении в июне этого года.

Как ожидается, ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно документ обязует банки ввести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

"Не уверен, хотел бы я оказаться в поле зрения комплаенса Альфа-банка или Сбербанка, хотя расчёты провожу исключительно в безналичной форме платежной картой, которую мне выдал работодатель. Конечно, после того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц. Но здесь нужно понимать, что физическое лицо - уже более тонкая категория, чем юридические лица и индивидуальные предприниматели, хотя последние тоже являются физическими лицами. Поэтому, естественно, после того, как мы уберём все шероховатости функционирования платформы, обкатываем ее (я думаю, что на это, может, уйдёт год-полтора года), после чего будем рассматривать вопрос о том, чтобы распространить ее действие и на физических лиц", - сказал Ясинский в ходе Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.

Ясинский рассказал, что ЦБ планирует в декабре протестировать платформу на 30 банках и в течение второго квартала 2022 года масштабировать ее работу на все кредитные организации. Полноценный запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.

Опубликовано ИА "Финмаркет"
      Опубликовать в своем блоге livejournal.com   
.
Компании упоминаемые в новости:    ЦБ РФ - Банк России

Ключевые слова:    РФ,  ЦБ,  платформа,  ЗСК,  физлица

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
21 октября 2021 года 10:07
ЦБ РФ 19 октября купил валюту для Минфина в рамках бюджетного правила на 15 млрд рублей, следует из данных Банка России. Днем ранее объем покупки валюты составил 15,1 млрд рублей. В период с 7 октября по 8 ноября плановый совокупный объем покупки валюты Минфином - 317,6 млрд рублей, ежедневный -...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 10:02
По состоянию на 10:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 70,39/71,79 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 24 коп., Cредний курс продажи упал на 13...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 09:58
Сальдо операций Банка России с банковским сектором по предоставлению и абсорбированию рублевой ликвидности со сроками исполнения, приходящимися на 21 октября по данным на начало операционного дня снизилось до -158,4 млрд руб. На начало предыдущего операционного дня сальдо составляло 246 млрд...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 09:42
Доллар США умеренно дешевеет в паре с евро и более активно снижается в паре с японской иеной в ходе торгов в четверг. По состоянию на 9:37 мск евро стоил $1,1652 по сравнению с $1,1651 на закрытие предыдущей сессии. Курс американской валюты в паре с японской национальной составил на то же...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 09:26
Пресс-служба Банка России сообщает, что остатки средств кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России на начало операционного дня 21 октября составили по Российской Федерации 4213 млрд руб., в том числе по Московскому региону 3991,9 млрд руб. На начало предыдущего операционного...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 09:06
Граждане теряют в финансовых пирамидах в среднем от 50 тыс. до 100 тыс. рублей, но иногда сумма может доходить до нескольких миллионов рублей, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях в ходе прямого эфира в Instagram. "В среднем человек...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 08:34
Подавляющее большинство аналитиков ждут повышения ключевой ставки ЦБ РФ в ближайшую пятницу, 22 октября, на 50 базисных пунктов (б.п.) - до 7,25%, лишь некоторые эксперты допускают шаг в 25 б.п. - повышение до 7,0%. Банк России в начале октября не стал давать новых сигналов о будущей...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 08:20
В начале торгов на "Московской бирже" доллар и евро незначительно подрастают на "Московской бирже", рубль слегка слабеет к бивалютной корзине на фоне неоднозначных сигналов с мировых рынков. Первые сделки по доллару США прошли в диапазоне 70,8-70,87 руб., по итогам первой минуты торгов курс...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 08:20
На 08:05 мск средневзвешенный курс доллара США к российскому рублю со сроком расчетов "завтра" на торгах Московской биржи понизился на 713 пунктов (1 пункт соответствует 0,01 коп.) по сравнению со средневзвешенным курсом предыдущего торгового дня и составил 70,918 руб. Минимальная цена 70,805...    читать дальше
.
21 октября 2021 года 08:02
Официальный курс евро, установленный Центральным банком с 21 октября, составляет 82,6162 руб. По сравнению с предыдущим значением курс снизился на 6,79 коп.    читать дальше
.
21 октября 2021 года 08:01
Официальный курс доллара США, установленный Центральным банком с 21 октября, составляет 71,0555 руб. По сравнению с предыдущим значением курс вырос на 8,81 коп.    читать дальше
.
20 октября 2021 года 19:15
Средневзвешенный курс евро со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи понизился на 562 пункта (1 пункт соответствует 0,01 коп.) и составил 82,6006 руб. Минимальный курс евро составил 82,495 руб., максимальный - 82,805 руб. Было заключено 5647 сделок. Объем торгов составил...    читать дальше
.
20 октября 2021 года 19:15
Средневзвешенный курс доллара США со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи повысился на 644 пункта (1 пункт соответствует 0,01 коп.) и составил 71,0008 руб. Минимальный курс доллара США составил 70,84 руб., максимальный - 71,1475 руб. Было заключено 29950 сделок. Объем торгов...    читать дальше
.
20 октября 2021 года 19:15
Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи повысился на 97 пунктов (1 пункт соответствует 0,01 коп.) и составил 11,112 руб. Минимальный курс юаня составил 11,085 руб., максимальный - 11,1301 руб. Было заключено 292 сделки. Объем торгов составил 667,65...    читать дальше
.
20 октября 2021 года 18:00
Средневзвешенный курс доллара США со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи повысился на 640 пунктов (1 пункт соответствует 0,01 коп.) и составил 70,9958 руб. Минимальный курс доллара США составил 70,8325 руб., максимальный - 71,135 руб. Было заключено 9611 сделок. Объем...    читать дальше
.
20 октября 2021 года 16:02
По состоянию на 16:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 70,45/71,71 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 41 коп., Cредний курс продажи упал на 22...    читать дальше
.
Страница 1 из 12
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.