Депутаты ужесточают ответственность банковских агентов

17 июля. FINMARKET.RU - Депутаты планируют запретить банковским платежным агентам проводить упрощенную идентификацию физлиц, пишет "Коммерсант". Поправки к закону "О противодействии (легализации) доходов, полученных преступным путем…", внесенные в Госдуму в начале недели, лишают банковских платежных агентов (БПА) возможности проведения упрощенной идентификации граждан. Такая необходимость вызвана ненадлежащим исполнением обязанностей по проведению идентификации, выявленным Банком России, считают авторы законопроекта.

Согласно пояснительной записке, БПА допускались случаи незаконного использования персональных данных физлиц для открытия без их ведома электронных кошельков, что создает значительные риски как для привлекающих их кредитных организаций, так и для граждан, на которых они открываются.

Банковские платежные агенты играют роль посредников между банком и клиентом. На 15 июля 2025 года в реестре операторов по приему платежей, который ведет ЦБ, значится 685 организаций.

Один из авторов законопроекта - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил "Ъ", что документ нацелен на борьбу с дропперством, когда злоумышленники за вознаграждение или путем обмана получают доступ к счетам гражданина и используют их для мошеннических операций и обналичивания украденных денег.