ЦБ РФ предупредил о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино

11 июня. FINMARKET.RU - ЦБ РФ предупредил о риске вовлечения граждан в схему расчетов в интернете, которую использует теневой бизнес - криптообменники и онлайн-казино, сообщение опубликовано на сайте регулятора.

Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан - потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности, и человек может по незнанию оказаться фактическим участником расчетов с преступниками.

Например, если гражданин пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности. Такая деятельность часто финансируется именно криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Таким образом, гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности, отмечает ЦБ.

Аналогичному риску подвергают себя игроки нелегальных онлайн-казино. Так, при выводе средств на карту гражданин уверен, что ему поступают деньги от казино. На самом деле номер карты передается покупателям наркотических веществ, и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В этом случае игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков, сказано в сообщении регулятора.

ЦБ предупреждает, что любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. В том числе оно приводит к репутационными потерям, блокировке счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием.

Как сообщалось, Банк России в начале июня рекомендовал банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Технические компании - это юрлица, на которые оформляются корпоративные карты, затем использующиеся теневым бизнесом (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) для расчетов. Рекомендации ЦБ направлены на сокращение рисков обслуживания таких компаний и счетов дропперов, сообщал регулятор.