КБ "Союзный" лишился лицензии

25 октября. FINMARKET.RU - С сегодняшнего дня приказом Банка России от 25.10.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "Союзный" (г. Москва, рег. № 3236 от 15.03.1995).

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Ключевым направлением бизнес-модели КБ "Союзный" являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. При этом надзорным органом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска, в связи с чем к банку неоднократно применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков.

Кроме того, в деятельности банка "Союзный" выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк "Союзный" на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с осуществлением транзитных сомнительных операций. При этом несмотря на проведенную надзорным органом с банком работу снижение объема указанных операций не происходило. Кроме того, в 3-м квартале текущего года банком проводились высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ "Союзный" меры надзорного воздействия, в том числе вводил ограничение на привлечение денежных средств населения.

В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об отзыве у банка "Союзный" лицензии на осуществление банковских операций.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией КБ "Союзный" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В банк "Союзный" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ "Союзный" - участник системы страхования вкладов.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.10.2018 кредитная организация занимала 239-е место в банковской системе Российской Федерации.

В рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", КБ "Союзный" по итогам 2-го квартала 2018 года занимал 231-е место по размеру активов.