НПФы санируемого "Открытия" получили убыток за 2017 г. в размере 46,5 млрд руб.

3 мая. FINMARKET.RU - Три негосударственных пенсионных фонда (НПФ), вошедших в периметр санации банка "Открытие", получили за 2017 год убыток в размере 46,52 млрд рублей, при этом акционер фондов - сам банк, получивший помощь ЦБ, сделал безвозмездные взносы в фонды в размере 42,9 млрд рублей на покрытие отрицательного финансового результата от инвестирования пенсионных накоплений и резервов, следует из отчетностей НПФов.

Так, убыток НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант" составил 24,05 млрд рублей. Убыток от инвестирования пенсионных накоплений - 5,26%, пенсионных резервов - 23,18%. Банк "Открытие" безвозмездно внес в фонд 20,7 млрд рублей на покрытие отрицательного финансового результата.

Убыток НПФ Электроэнергетики составил 17,03 млрд рублей. Убыток от инвестирования пенсионных накоплений составил 1,7%, пенсионных резервов - 29,83%. Акционер сделал взнос в размере 15,98 млрд рублей.

НПФ РГС показал убыток за 2017 год в сумме 5,44 млрд рублей. Убыток от инвестирования пенсионных накоплений составила 2,86%, по пенсионным резервам доходность составила 8,87%. Взнос акционера - 6,22 млрд рублей.

Все три пенсионных фонда благодаря взносу акционера отразят на счетах застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию нулевую доходность за 2017 год, им не придется возмещать убыток от инвестирования за счет доходов будущих периодов.

Как сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант", перед фондами, входящими в группу "Открытие", поставлена задача в 2018 году выйти на среднерыночные показатели доходности.

Результаты работы в 2017 году в фонде объяснили давлением со стороны российского банковского сектора в III квартале прошлого года. В частности, на портфели фондов значительно повлияла последовавшая после объявления о санации "Открытия" переоценка бумаг "Открытие Холдинга" и СК "Росгосстрах" . По данным отчетностей фондов, на конец 2017 года в портфелях НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант" и НПФ Электроэнергетики находились облигации АО "Открытие Холлдинг" на сумму 8,57 млрд рублей.

В настоящее время в портфелях трех фондов остается порядка 5% неработающих активов, которые не приносят никакого дохода. Решается вопрос о передаче этих активов на баланс банка, на базе которого будут консолидированы непрофильные активы группы.

"До этого момента портфели фондов могут испытывать "колебание" и демонстрировать незначительную отрицательную динамику, которая по плану будет компенсирована до конца II квартала 2018 года", - отметили в НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант".

Все фонды существенно изменили структуру портфелей ценных бумаг к концу 2017 года. В частности, они сократили доли акций, при этом увеличили доли ОФЗ.

В частности, НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант" почти в 2 раза сократил объем акций в портфеле - до 50,01 млрд рублей (22% от всего портфеля) с 91,85 млрд рублей (39%) в 2016г. В том числе почти на 20 млрд рублей сокращен объем вложений в акции банков, на 22,5 млрд рублей сократился портфель акций нефинансовых организаций. При этом выросла доля облигаций в портфеле - до 176,3 млрд рублей (78%) с 143,6 млрд рублей (61%) в 2016г. Более чем в 2 раза увеличен портфель ОФЗ - до 73,8 млрд рублей (32,6%) с 35,2 млрд рублей (15%).

НПФ Электроэнергетики также существенно снизил объем акций в инвестиционном портфеле - до 32 млрд рублей (34% от всего портфеля ценных бумаг) с 67,6 млрд рублей (52,8%) в 2016 году. При этом на 20 млрд рублей сокращен портфель акций банков и на 13,3 млрд рублей - акций нефинансовых организаций. Одновременно выросла доля ОФЗ в портфеле - до 30,4 млрд рублей (32,5%) с 8,6 млрд рублей (6,7%) в 2016г. Сам портфель ценных бумаг НПФ Электроэнергетики сократился на 27% - до 98,5 млрд рублей со 128,1 млрд рублей.

НПФ РГС снизил долю акций в инвестиционном портфеле - до 34,03 млрд рублей (26%) с 68,1 млрд рублей (49%) в 2016г. Нарастил долю облигаций на 26,6 млрд рублей - до 98,6 млрд рублей. Доля ОФЗ увеличилась на 48,9 млрд рублей - до 51,3 млрд рублей. Сам портфель снизился на 7,5 млрд рублей - до 132,6 млрд рублей.

В 2018 году начался процесс объединения этих трех пенсионных фондов. НПФ Электроэнергетики и НПФ РГС будут присоединены к НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант". Ожидается, что объединение завершится в III квартале текущего года.

ЦБ в августе прошлого года отправил "Открытие" на санацию с участием Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). В периметр группы "Открытия" вошли страховая компания "Росгосстрах", РГС Банк, НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант", НПФ Электроэнергетики, НПФ РГС, "Открытие Брокер", сервисы "Точка" и Рокетбанк, а также банк "Траст" (впоследствии был выведен за периметр группы). В конце прошлого года ЦБ докапитализировал "Открытие" на 456 млрд рублей и стал его основным собственником, до этого контроль в банке принадлежал "Открытие Холдингу".