Банк России сможет устанавливать требования к криптовалютным AML-сервисам

19 мая. FINMARKET.RU - Банк России получит право устанавливать требования к сервисам проверок Anti-Money Laundering (AML), такое изменение было внесено в законопроект о регулировании криптовалют в РФ при его подготовке ко второму чтению, заявил директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев.

"Мы ровно в этом контексте, с одной стороны, обеспечить проверку всех транзакций, с другой стороны, не раскрыть внешнему миру то, что происходит на нашей стороне, и не допустить "засветки" той инфраструктуры, которая создавалась, создается, будет продолжать работать", - сказал Яковлев в ходе ЦИПР-2026.

"Ко второму чтению у нас в законопроекте появилось отдельное регулирование, которое даст возможность Центральному банку предъявлять определенные требования и структурировать работу такого рода сервисов (AML) как раз для того, чтобы эту золотую середину с точки зрения регулятора обеспечить", - добавил он.

По его словам, уже прошла серия встреч с вендорами, которые предоставляют соответствующие решения.

"Здесь что важно - баланс того, как коллеги будут работать с российскими кошельками, проверять их на предмет всех требований относительно того, что можно переводить или нельзя переводить. И при этом смотреть на эти же самые кошельки еще, скажем так, с точки зрения иностранных сервисов, как нас видит внешний мир. Наверное, с точки зрения запуска этих сервисов и того, насколько они успешно будут применяться, зависит от комбинирования этих факторов. Наверное, ключевое конкурентное преимущество, которое каждый сервис будет предоставлять", - сказал директор департамента финансовой политики Минфина.

Законопроект, который устанавливает правовую основу для обращения в РФ цифровых валют (криптовалюты), был принят Госдумой в первом чтении 21 апреля. Согласно документу, с 1 июля 2026 года граждане и компании смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников - обменники из реестра ЦБ, брокеров и доверительных управляющих. Ожидается, что квалифицированные инвесторы смогут приобретать криптоактивы без ограничений, кроме анонимных, а для неквалифицированных инвесторов покупка будет разрешена в пределах 300 тыс. рублей в год через одного посредника. Рассчитываться криптовалютой внутри страны по-прежнему будет запрещено.