Правительство предложило упростить возбуждение уголовных дел за нелегальное кредитование

10 марта. FINMARKET.RU - Правительство внесло в Госдуму законопроект, который снимает требование о предварительном привлечении к административной ответственности для возбуждения уголовного дела за нелегальное кредитование. Сейчас уголовное преследование возможно только после повторного административного наказания.

Документ (N1170220-8) размещен в электронной базе данных парламента.

Согласно действующему законодательству, для возбуждения уголовного дела по ст. 171.5 Уголовного кодекса (незаконная выдача кредитов) необходимо, чтобы лицо ранее было наказано по ч. 2 ст. 14.56 КоАП - (повторная незаконная выдача кредитов). То есть для уголовной ответственности необходимо, чтобы лицо дважды было привлечено к административной ответственности. В пояснительной записке говорится, что сейчас нелегальные кредиторы обходят эту схему: при привлечении к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП они меняют номинальных директоров и формальных ИП, и цепочку привлечения к ответственности приходится выстраивать заново.

Внесенный законопроект делает сам факт незаконной выдачи займов в крупном размере, свыше 3,5 млн руб., достаточным основанием для возбуждения уголовного дела.

В пояснительных материалах приводятся данные ЦБ, согласно которым за 2022-2025 гг. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП возбуждено 1 тыс. 343 дела, по ч. 2 - 240, а уголовных дел по ст. 171.5 УК за тот же период - только 2. ЦБ указывает на риск роста нелегального кредитования в 2026-2027 гг. в связи с переходом микрофинансовых организаций на обязательную биометрию. "Предполагаемый рост обусловлен тем, что из-за неоднозначной кредитной истории спрос на заемные средства у 13 млн. клиентов микрофинансовых организаций может быть не удовлетворен, в том числе из-за низкого или нестабильного дохода", - говорится в пояснительной записке.

В настоящее время УК РФ предусматривает уголовную ответственность за нелегальное кредитование в крупном размере в отношении ИП или руководителей организаций в размере штрафа от 300 тыс. до 1 млн руб., либо обязательных работ на срок до 480 часов, либо принудительных работ на срок до трех лет, либо лишение свободы на срок до трех лет. Крупным размером признается сумма выданных потребительских кредитов (займов) свыше 3,5 млн руб.

В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.