Минфин разработал регламент контроля за деятельностью кредитных кооперативов

27 декабря. FINMARKET.RU - Минфин разработал административный регламент по исполнению государственной функции контроля за деятельностью кредитных потребительских кооперативов. Соответствующий проект приказа опубликован на сайте министерства.

Минфин будет контролировать кредитные кооперативы, число участников которых превышает 5 тыс. физлиц или юрлиц, кредитные кооперативы второго уровня (членами этих кооперативов являются кредитные кооперативы), кооперативы, не вступившие в саморегулируемые организации, кооперативы, являющиеся членами СРО, будут проверяться в рамках контроля СРО.

Минфин может проводить плановые и внеплановые проверки как выездные, так и документарные.

Проверка не может длиться более 20 рабочих дней, при этом длительность проверок кооперативов, являющихся малыми предприятиями, не должна превышать 50 часов в год, микропредприятиями - 15 часов в год.

План проверок на год должен быть подготовлен и опубликован до 1 ноября предшествующего проверкам года.

Плановые проверки проводятся через 3 года после госрегистрации кооператива или окончания последней плановой проверки.

Внеплановые проверки могут проводиться после истечения срока исполнения кооперативом ранее выданного предписания, при поступлении в Минфин информации о возникновении угрозы причинения вреда жизни, здоровью граждан, безопасности государства, нарушения прав потребителей.

В отношении кредитных кооперативов, число участников которых превышает 5 тыс. физлиц или юрлиц, и кредитных кооперативов второго уровня внеплановые проверки могут производиться на основании заявлений СРО, юрлиц, физлиц, федеральных, региональных и местных органов госвласти, правоохранительных органов о нарушении закона "О кредитной кооперации" и других федеральных законов и нормативных правовых актов РФ.

При выявлении нарушений в деятельности кредитного кооператива ему может быть выдано предписание об устранении такого нарушения или о запрете привлекать денежные средства и выдавать займы до устранения нарушений, кроме того, может быть организовано рассмотрение административного дела. Помимо этого Минфин может обратиться в суд с заявлением о ликвидации кооператива, направить материалы в прокуратуру.