Банк России обновил рекомендации для предпринимателей по снятию ограничений с банковских операций

23 октября. FINMARKET.RU - ЦБ РФ обновил рекомендации для предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями операций по счетам в банках, говорится в сообщении регулятора. Кредитная организация может ограничить дистанционное обслуживание, отказать в проведении операции или даже в открытии счета.

"Как правило, ограничения вводятся, если у банка есть основания подозревать, что клиент нарушает законодательство в сфере кибербезопасности, противодействия отмыванию доходов или законодательство о таможенном регулировании, налогах и сборах. Чтобы узнать причину подобной ситуации, надо обратиться в свой банк", - отмечает ЦБ.

Новая версия рекомендаций учитывает законодательные изменения последнего времени. Например, раздел по анти отмывочному законодательству (N115-ФЗ) дополнен информацией о том, как можно обжаловать высокий уровень риска, присвоенный только платформой Банка России "Знай своего клиента". Также приводятся рекомендации возможных действий, если бизнес столкнулся с ограничениями, связанными с кибербезопасностью (N161-ФЗ), налоговым и таможенным законодательством.