Цунами кризиса накрыло мировой рынок МБК, ставки взлетели

Ситуация на мировом рынке межбанковских кредитов во вторник сильно обострилась. Новости о Lehman и AIG напугали весь финансовый мир. Банки прекратили выдавать межбанковские кредиты или взвинтили цены на них во вторник, усиливая опасения, что многие финансовые учреждения по всему миру разделят судьбу Lehman или AIG, пишет The Wall Street Journal.

Центробанки всеми силами пытались предотвратить такое развитие событий. ЦБ США, ЕС и Японии за два дня влили десятки миллиардов долларов в банковские системы своих стран.

Однако несмотря на все усилия ставка LIBOR в долларах сроком "овернайт" выросла во вторник более чем вдвое - до 6,44 проц., что является рекордным скачком, на опасениях развития финансового кризиса.

Банки с начала недели работают над созданием независимого частного пула для межбанковского кредитования; окончательные детали соглашения пока не разглашаются. Под руководством Федерального резервного банка Нью-Йорка 10 крупнейших глобальных банков выделяют по 7 млрд долл. - всего 70 млрд долл. - для кредитования друг друга в случае обострения кризиса. В пул, названный Primary Dealer Liquidity Facility, вошли Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Merrill Lynch, Morgan Stanley и UBS (правда, после договоренности между Bank of America и Merrill Lynch о фактическом поглощении последнего можно уже говорить не о 10, а о 9 крупнейших банках). Любой банк-участник вправе занять до трети средств фонда.

Суть соглашения - именно в том, что глобальные банки стремятся изыскать средства, помимо государственных, чтобы поддержать свою ликвидность. Банкам предстоит выработать политику по различным вопросам деятельности фонда: какие активы могут использоваться в качестве залога, в каких обстоятельствах можно и нельзя осуществить заем.

В течение следующих дней пройдет еще несколько заседаний по созданному фонду. Одной из основных задач является привлечение ряда ведущих банков, еще не участвующих в пуле, для которого изначально планировалось собрать 100 млрд долл.

Европейский Центробанк (ЕЦБ) объявил о предоставлении европейским банкам дополнительных однодневных кредитов на сумму 30 млрд евро (42,7 млрд долл.). Банк Англии выделил британским банкам трехдневные кредиты на 5 млрд фунтов стерлингов (9 млрд долл.) в понедельник, а затем еще 20 млрд фунтов (35,66 млрд долл.) двухдневных кредитов. Федеральный резервный банк Нью-Йорка влил в банковскую систему 70 млрд долл.

Федеральная резервная система (ФРС) США, хотя и не снизила процентную ставку, как ожидал рынок, но пообещала "сделать все необходимое", чтобы решить текущие проблемы, включая жесткие условия и нехватку кредитования и продолжающийся спад на рынке недвижимости.

Акции компаний финансового сектора США показали хаотическую динамику: инвесторы пытались понять, кто сможет пережить потрясения на рынке. Коммерческие банки были сочтены более надежными, поскольку они могут в случае необходимости опереться на вклады клиентов, - их котировки взлетели на 9-11 проц. Инвестиционные банки получили вотум недоверия: их акции подешевели на 7-10 проц. Morgan Stanley был даже вынужден опубликовать финансовую отчетность с более положительными, чем ожидалось, результатами за последний период на день раньше, чтобы поддержать свои акции.

Ряд стран - от России до Швейцарии - был вынужден приостановить торги на биржах в результате обвала стоимости акций. Из-за сокрушительного падения котировок большинства российских акций фондовые биржи ММВБ и РТС закрыли торги всеми акциями на 1 час - впервые с 1998 года.