Число отозванных банковских лицензий перевалило за полсотни

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у двух кредитных организаций: КБ "Самолетбанк" (Московская обл., г. Химки) и КБ "Банк инвестиционный капитал" ("БИКБАНК" (г. Москва).

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями в течение одного года Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение к банкам мер воздействия.

В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней Самолетбанк выдал четырем клиентам - юридическим лицам, имеющим признаки фирм - "однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд рублей. Кроме этого, в третьей декаде октября - первой половине ноября 2007 года на расчетные счета 5 юридических лиц - нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд рублей.

"Самолетбанк" является участником системы страхования банковских вкладов.

"БИКБАНК" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября - первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета восьми юридических лиц - нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка.

Кроме этого, еще одним резидентом - клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более одного миллиарда рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.

Кроме того, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Московский коммерческий банк "Сатурн" (Москва). Данное решение принято в связи с неисполнением в срок, установленный законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

"Сатурн" осуществлял вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность.

За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

В 2007 году Центробанк отозвал лицензии у 48 банков: АКБ "Ярослав" (Ярославль), ПИКО-БАНК (Москва), КБ "Новокубанский" (Москва), НКО "Межрегиональный расчетный центр" (Москва), КБ "Евростройбанк" (Москва), КБ "ГРАДОБанк" (Москва), "Сибэкономбанк" (Москва), КБ "Городской Клиентский" (Москва), КБ "Рубин" ООО (Махачкала), КБ "Объединенный Кредитный Альянс" (Москва), "МФД-Клиринг" (Москва), "Городской расчетный корпоративный банк" (Москва), КБ "Хасавюртовский" (Дагестан, г. Хасавюрт), "Банк Развития и Инвестиций" (г. Москва), КБ "Антарес" (г. Махачкала), КБ "Сибирский Банк экономического развития" (г. Москва), ООО "Банк Экспорта" (г. Москва), КБ "Диамонд-Банк (г. Москва), КБ "Санкт-Петербургский Банк Реконструкции и Развития" -"СПБРР" (г. Санкт-Петербург), АКБ "Лео-Банк" (г. Москва), "Финансово-кредитный банк" (г. Москва), "ТАСКБАНК" (г. Москва), АКБ "Российский городской коммерческий банк" ("РГКБ") (г. Москва), "Строительный Промышленный Банк" ("СТРОЙПРОМБАНК") (г. Москва), "Мордовсоцбанк" (г. Москва), АКБ "ОБЩИЙ" (г. Москва), АКБ "Алекскомбанк" (г.Александров), ИКБ "Эрмитаж" (г.Москва), "МБС" (г.Москва), КБ "Приволжское ОВК", "Волго-Дон банк" (г. Волгоград), КБ "Коминбанк" (г. Москва), КБ "ИБЕРУС" (г. Москва), НКО "АТИС" (г. Москва), АКБ "Фалькон" (г. Москва), КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (г. Москва), КБ "Альянс Банк" (г. Москва), КБ "Благовест" (г. Москва), КБ "Магаданский" (г. Москва), НКО "Алгоритм" (г. Москва), "Межсоцбанк" (г. Москва), УКБ "Эрабанк" (г. Москва), АКБ "Имидж" (г. Москва), КБ "Частный Капитал"" (г. Москва), Поволжское Общество Взаимного Кредита" (г. Саратов), КБ "Фундамент-Банк" (Москва), "Ипотечный Банк Развития Регионов" (г. Ростов-на-Дону) и КБ "Русская Инвестиционная Группа" ("Р.И.Г.", Москва).