Сбербанк за 9 месяцев увеличил чистую прибыль по МСФО на 6,8% до 1,227 трлн руб.

31 октября. FINMARKET.RU - Сбербанк за 9 месяцев 2024 года увеличил чистую прибыль по МСФО на 6,8% - до 1,227 трлн рублей по сравнению с 1,149 трлн рублей прибыли годом ранее, говорится в сообщении кредитной организации.

Чистая прибыль в 3-м квартале текущего года осталась на уровне аналогичного периода 2023 года и составила 411,1 млрд рублей. Существенное влияние на динамику этого показателя оказал пересмотр ставки по налогу на прибыль, применимой к отложенным налоговым активам и обязательствам, отмечает банк.

Результаты оказались практически на уровне консенсус-прогноза аналитиков, ожидавших роста чистой прибыли за 9 месяцев 2024 года на 6,4% - до 1,222 трлн рублей. В 3-м квартале консенсус предполагал снижение чистой прибыли на 1,2% - до 406 млрд рублей.

Рентабельность капитала за 9 месяцев 2024 года снизилась на 1 процентный пункт (п.п.) - до 25,2%, в III квартале - на 2,2 п.п. - до 25,4%.

Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за январь-сентябрь текущего года составили 277,6 млрд рублей (рост год к году на 18,2%), в 3-м квартале - 125,9 млрд рублей (рост к аналогичному периоду 2023 года в 2,6 раза). На динамику этого показателя существенное влияние оказывает рост кредитного портфеля, а также повышение кредитного риска в розничном сегменте на фоне растущих ставок в экономике, пояснил банк.

Стоимость риска за 9 месяцев 2024 года составила 90 базисных пунктов (б.п.), в 3-м квартале - 116 б.п.

Рентабельность активов в январе-сентябре 2024 года сократилась на 0,4 п.п. - до 2,9%, в III квартале - на 0,5 п.п. - до 2,9%.

Сбербанк в январе-сентябре текущего года увеличил чистые процентные доходы на 19% - до 2,175 трлн рублей, в 3-м квартале - на 14,1% - до 762,1 млрд рублей.

Чистые процентные доходы увеличились в 3-м квартале 2024 г. на 14,1% (год к году) до 762,1 млрд руб. на фоне роста объема работающих активов. За 9 месяцев 2024 г. чистые процентные доходы выросли на 19,0% (год к году) до 2175,2 млрд руб.

Чистая процентная маржа составила 5,86% в 3-м квартале 2024 г. и выросла на 2 б.п. к предыдущему кварталу.

Чистые комиссионные доходы выросли на 11,6% (год к году) в 3-м квартале 2024 г. до 218,2 млрд руб. За 9 месяцев 2024 г. чистые комиссионные доходы составили 611,8 млрд руб. (+10,5% в годовом сравнении).

Совокупный объем переводов, платежей и эквайринга за 9 месяцев 2024 г. вырос на 19,8% (год к году) и превысил 80 трлн руб.

Операционный доход Группы до резервов вырос в 3-м квартале 2024 г. на 21,1% (год к году) до 965,1 млрд руб. преимущественно за счет роста чистых процентных и комиссионных доходов Группы. За 9 месяцев 2024 г. данный показатель вырос на 11,2% (год к году) до 2622,7 млрд руб.

Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в 3 квартале составили 125,9 млрд руб. или 277,6 млрд руб. за 9 месяцев 2024 г. На динамику данного показателя существенное влияние оказывает рост кредитного портфеля, а также повышение кредитного риска в розничном сегменте на фоне растущих ставок в экономике.

Стоимость риска составила 90 б.п. за 9 месяцев 2024 г. и снизилась на 3 б.п. (год к году), а в 3 квартале она составила 116 б.п. за счет роста стоимости риска в розничном портфеле.

Операционные расходы Группы выросли на 17,1% (год к году) в 3-м квартале 2024 г до 274,3 млрд руб. За 9 месяцев 2024 г. операционные расходы составили 754,6 млрд руб. (+19,3% в годовом сравнении).

Отношение расходов к доходам составило 28,4% в 3-м квартале и 28,8% за 9 месяцев 2024 г.

Базовый капитал за 3-й квартал вырос на 4,9% - до 6,064 трлн рублей, капитала первого уровня - на 4,8% - до 6,214 трлн рублей. Общий капитал за квартал вырос на 4,7% - до 6,428 трлн рублей.

Коэффициенты достаточности базового капитала и капитала первого уровня составили 11,4% и 11,7% соответственно, а общего капитала - 12,1%.

Коэффициент достаточности капитала банковской группы Н20.0 в 3-м квартале снизился на 1,2 п.п. - до 12,9%. Это связано с выплатой в отчетном квартале дивидендов за 2023 год на сумму 752,1 млрд рублей (эффект на Н20.0 составляет минус 1,4 п.п.).