.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
НОВОСТИ
Главная / Все новости / Сенаторы одобрили закон о максимальном пороге для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации
.
22 мая 2024 года 12:43
Сенаторы одобрили закон о максимальном пороге для переводов без открытия счета при упрощенной идентификации
0 |
22 мая. FINMARKET.RU - Совет Федерации одобрил закон, устанавливающий максимальный разовый порог в 100 тыс. руб. при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента.
Ранее в ходе выступления в Госдуме депутат Олег Димов отмечал, что сейчас в соответствии с 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") банки не проводят идентификацию физического лица при осуществлении переводов денежных средств по его поручению без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если его сумма не превышает 15 тыс. рублей.
"Свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная система идентификации, однако максимальная сумма указанных переводов, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации, законодательно никак не ограничена. Данным законопроектом предлагается установить такую максимальную сумму в размере 100 тыс. рублей", - объяснял депутат.
"В отсутствие такого порогового значения при упрощенной идентификации имеются риски использования названных переводов в противоправных целях", - отмечал также заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.
По его словам, основной массив переводов без открытия счета (85-90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей. "Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% от всего объема таких операций. Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций с их использованием", - считает Негляд.
Одобренный закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), - с 60 тыс. до 100 тыс. руб. Лимит переводов в размере не более 200 тыс. руб. в месяц остался при этом неизменным.
НЭСП - это электронные средства платежа, которые не связаны с конкретным пользователем или его идентификационными данными. Они могут быть использованы без регистрации или аутентификации пользователя: предоплаченные магазинные карты и купоны, некоторые виды электронных кошельков, мобильные платежи, которые применяются без регистрации пользователя и связаны с номером мобильного телефона.
Без упрощенной идентификации физического лица использование НЭСП возможно при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тыс. руб. Общая сумма переводимых электронных денежных средств не может превышать 40 тыс. руб. в течение календарного месяца.
Опубликовано ИА "Финмаркет"
.
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
09 декабря 2024 года 20:20
Капитализация российского рынка акций, вычисленная на основе средневзвешенных цен на Московской бирже в секторе Основной рынок, в понедельник составила 47277,672 млрд руб., повысившись по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня на 533,812 млрд руб., или на...
.
09 декабря 2024 года 19:15Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов Московской биржи повысился на 1,99 коп. и составил 13,5909 руб.
Минимальный курс юаня составил 13,3905 руб., максимальный - 13,8835 руб. Было заключено 59777 сделок. Объем торгов составил 93246,46...
.
09 декабря 2024 года 18:56Российский фондовый рынок, начавший торги ростом индексов на 0,7%, завершил понедельник уверенным повышением индикаторов.
Индекс МосБиржи к 18:50 мск вырос на 1,45% и составил 2572,89 пункта.
Индекс РТС к 18:50 мск подскочил на 1,49% - до 815,61 пункта.... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:43Бензин и дизельное топливо на прошлой неделе еще больше ускорили рост стоимости на столичных АЗС, продемонстрировав самый резкий скачок в текущем году, свидетельствуют данные Московской топливной ассоциации (МТА).
Средневзвешенная цена Аи-92 на московских заправках за... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:37Розничные инвесторы в ноябре остались нетто-продавцами акций на российском рынке, но объем их продаж существенно сократился - до 6,8 млрд рублей с 27,3 млрд рублей в октябре, говорится в докладе Банка России "Обзор рисков финансовых рынков".
Основные индексы российских... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:35Германский холдинг Fraport AG завершил сделку по продаже своей 25%-й доли в ООО "Холдинг ВВСС" - материнской компании оператора аэропорта "Пулково" - в пользу ближневосточного инвестора Orbit Aviation (Оман), говорится в выписке из ЕГРЮЛ.
О скором завершении сделки по...
.
09 декабря 2024 года 18:29Крупнейшие российские банки в ноябре несколько нарастили свое участие на первичном рынке госдолга после его снижения месяцем ранее.
Как сообщил ЦБ РФ в докладе "Обзор рисков финансовых рынков", системно значимые кредитные организации (СЗКО) в прошлом месяце увеличили... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:22Крупнейшие экспортеры в ноябре сократили продажу иностранной валюты на 23% - до $8,0 млрд по сравнению с $10,3 млрд в октябре, говорится в обзоре рисков финансовых рынков, опубликованном ЦБ РФ.
Это минимальный уровень продажи валюты экспортерами в 2024 году. Предыдущий... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:12Американские фондовые индексы практически не меняются в начале сессии в понедельник, инвесторы оценивают новости из Китая и Сирии.
Значение Dow Jones Industrial Average к 18:02 мск повысилось на 0,03% и составило 44654,32 пункта. Standard & Poor's 500 снизился на 0,08%... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:06Минфин РФ подготовил законопроект, вдвое увеличивающий лимит страхового возмещения по длинным рублевым вкладам, удостоверенным безотзывными сберегательными сертификатами. Текст законопроекта и пояснительная записка размещены на федеральном портале проектов нормативных правовых... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 18:00Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи повысился на 0,26 коп. и составил 13,5663 руб.
Минимальный курс юаня составил 13,3865 руб., максимальный - 13,877 руб. Было заключено 13268 сделок. Объем торгов составил 24747,89...
.
09 декабря 2024 года 17:54Законодательные поправки об уплате обязательных отчислений в бюджет в размере 3% дохода за квартал от распространения в интернете рекламы, направленной на российского потребителя, одобрены в понедельник профильным комитетом Госдумы по информационной политике.
Согласно... читать дальше
.
09 декабря 2024 года 17:52ЦБ РФ с 10 декабря установил следующие учетные цены на драгоценные металлы: на золото - 8426,19 (-12,98) руб./грамм; на серебро - 99,4 (-0,79) руб./грамм; на платину - 2990,53 (-20,55) руб./грамм; на палладий - 3089,57 (-26,99) руб./грамм.
Это автоматическое сообщение.
.
09 декабря 2024 года 17:44Официальный курс евро, установленный Центральным банком с 10 декабря, составляет 105,0996 руб. По сравнению с предыдущим значением курс снизился на 120,44 коп.
Это автоматическое сообщение.
.
09 декабря 2024 года 17:44Официальный курс доллара США, установленный Центральным банком с 10 декабря, составляет 99,3759 руб. По сравнению с предыдущим значением курс снизился на 4,56 коп.
Это автоматическое сообщение.
.
09 декабря 2024 года 17:44Государственное управление рыночного регулирования (State Administration for Market Regulation, SAMR) Китая начало проверку слияния Nvidia Corp. и американо-израильской Mellanox Technologies Ltd., производителя оборудования для высокоскоростных коммутируемых компьютерных... читать дальше
.
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ
Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
.