ЦБ РФ отозвал лицензию у московского "Тройка-Д банка"

17 апреля. FINMARKET.RU - Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Тройка-Д банка" (рег. № 3431, г. Москва), говорится в сообщении ЦБ РФ.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", руководствуясь тем, что "Тройка-Д банк":

• - допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременное представление в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;
• - систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
• - осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
• - неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков;
• - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

В деятельности "Тройка-Д банка" имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, отмечает регулятор. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, неоднократно направлялась Банком России в правоохранительные органы.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление "Тройка-Д банком" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В банк назначена временная администрация.

"Тройка-Д банк" является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).

По величине активов кредитная организация занимала 185-е место в банковской системе Российской Федерации.