.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
НОВОСТИ
Главная  /  Все новости  /  ВС РФ: попытки обойти меры ПОД/ФТ - злоупотребление правом
.
 
 
 
 
НОВОСТИ В СЕТИ
.

22 февраля 2018 года 09:31

ВС РФ: попытки обойти меры ПОД/ФТ - злоупотребление правом

 0  
22 февраля. FINMARKET.RU - Верховный суд (ВС) РФ объяснил мотивы своего решения по делу клиента Сбербанка, которому не дали обналичить 60 млн рублей, и сформулировал несколько правил для банков, действующих в рамках процедур проверки подозрительных операций, и их клиентов. Объем запрашиваемой кредитными организациями информации может быть максимально широким, объяснять все надо без утайки, никакие лазейки искать нельзя, следует из определения.

В большинстве случаев ВС РФ принимает к своему рассмотрению дела с прицелом на исправление ошибок, допущенных нижестоящими судами. Но в случае спора ИП Сергея Будника со Сбербанком высшая судебная инстанция, судя по тексту мотивированного определения, преследовала цель дать судам новые ориентиры в применении законодательства о противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ; ФЗ-115).

С.Будник 8 декабря 2015 года перечислил в Сбербанк из "Сити Инвест Банка" 55,6 млн рублей, а на следующей день потребовал выдать эту сумму наличными. Кредитная организация в ответ, действуя на основании своих внутренних процедур комплаенса, запросила документы, подтверждающие экономический смысл операции и происхождение денег. С.Будник представил договор о поставке программного обеспечения, заключенный с ООО "АльфаШарп", и акты приемки, но не приложение, где был определен предмет договора, и не платежные документы, которыми тоже интересовался банк.

В результате Сбербанк отказался выдавать деньги, посоветовав отправить их обратно в "Сити Инвест Банк", и проинформировал о случившемся Росфинмониторинг. С.Будник, в свою очередь, совершил несколько операций по переводу денег на депозиты внутри Сбербанка с помощью системы интернет-банкинга, а в апреле 2016 года обратился с заявлением о расторжении договоров банковского счета и выдаче наличных с процентами. Банк вновь отказал, и тогда С.Будник обратился в суд, чтобы взыскать уже 60 млн руб., включая проценты и неустойку за отказы выполнить его распоряжения.

Первая и апелляционная инстанция ему отказали, и ВС РФ поддержал их. А в среду было опубликовано определение, в котором кассация объяснила свои мотивы и сформулировала несколько подходов относительно того, что в контексте применения мер ПОД/ФТ может делать банк и не может клиент.

ФЗ-115 предоставляет право банку самостоятельно, на основании внутренних нормативных актов относить сделки клиентов к сомнительным, напоминает ВС РФ. Это влечет "применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности [своей] деятельности", говорится в определении.

Набор информации, которую может запросить банк, может быть максимально широким, следует из определения. "Действующее законодательство в сфере [ПОД/ФТ] не ограничивает кредитные организации в части объема запрашиваемых у клиента документов", - говорится в документе. Требование подтвердить происхождение денежных средств и объяснить экономический смысл операции "согласуется с целями" борьбы с легализацией криминальных денег, и "не выходит за пределы полномочий, предоставленных кредитным организациям", указал ВС РФ.

Удовлетворять запросы банка частично нельзя. В определении говорится, что в случае С.Будника неполное предоставление истребованных банком документов и отсутствие сведений о контрагенте в открытых источниках было "достаточным основанием" для отказа в выдаче денег. Эти действия истца ВС РФ классифицировал как "попытку уклониться от обязательного контроля" в рамках ПОД/ФТ, что является злоупотреблением правом.

Точно так же кассация оценила и неоднократное открытие-закрытие счетов в Сбербанке и переводы между ними. "Доводы кассационной жалобы о фактическом одобрении банком [этих] операций истца правомерно признаны несостоятельными", - говорится в определении.

При этом действия Сбербанка не лишили клиента возможности распорядиться своими средствами другим способом, кроме обналичивания. Об этом, отмечает кассация, свидетельствуют его операции с помощью интернет-банкинга и последовавший в итоге вывод денег в ПАО "Банк "Александровский".

Опубликовано /Интерфакс/
      Опубликовать в своем блоге livejournal.com   
 
.
Ключевые слова:    Россия,  ПОД/ФТ,  правила

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
 
.
22 ноября 2019 года 18:46
Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента АО "Данске банк" (Санкт-Петербург) на уровне "ВВВ" с прогнозом "стабильный", краткосрочный РДЭ - "F2" и рейтинг поддержки - "2".

Одновременно рейтинги были отозваны по...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 18:39
В ноябре индекс потребдоверия в США вырос до 96,8 пункта - максимальной отметки за последние 4 месяца, свидетельствуют окончательные данные Мичиганского университета, который рассчитывает этот показатель.

В октябре его значение составляло 95,5 пункта.

Эксперты,...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 18:21
Премьер России Дмитрий Медведев считает, что в Трудовом кодексе не стоит твердо закреплять понятие "неполный рабочий день", в этом вопросе необходима определенная гибкость.

"Вообще понятие неполного рабочего дня в законодательстве есть. Другое дело, что это понятие...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 18:10
Нефтяные цены продолжают снижаться в пятницу после достижения двухмесячных максимумов днем ранее из-за смешанных новостей, касающихся торговых переговоров между США и Китаем.

По итогам текущей недели, вероятно, будет зафиксирован подъем нефтяных котировок. Сорт WTI...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 18:03
В ходе торгов в пятницу американские фондовые индексы повышаются благодаря заявлению президента США Дональда Трампа о том, что Пекин и Вашингтон могут в скором времени заключить соглашение по торговле.

Индекс Dow Jones Industrial Average к 17:45 мск вырос на 48,19...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:56
Росэксимбанк приобрел в рамках оферты 1 млн 351,722 тыс. облигаций 1-й серии по цене 100% от номинала, говорится в сообщении кредитной организации.

Объем выпуска составляет 5 млн облигаций номиналом 1 тыс. рублей. Таким образом, банк выкупил 27% бондов данной...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:50
Пекин и Вашингтон могут в скором времени заключить соглашение по торговле, заявил в пятницу в эфире телеканала Fox News президент США Дональд Трамп.

"У нас, возможно, очень скоро будет сделка. Он (председатель КНР Си Цзиньпин) хочет заключить ее гораздо сильнее, чем я",...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:40
Объем гражданской продукции, которую выпускают предприятия оборонно-промышленного комплекса, превысил 20%, сообщил министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров.

"Доля гражданской продукции в общей доле выпуска оборонных предприятий достигла почти 21%. Это выше...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:38
Московская биржа" зарегистрировала программу облигаций Нового банка развития (НБР) объемом до 100 млрд рублей включительно, говорится в сообщении биржи.

Программе присвоен идентификационный номер 4-00005-L-001P-02E.

В рамках бессрочной программы облигации могут...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:37
АО "Коммерческая недвижимость ФПК "Гарант-инвест" утвердило выпуск облигаций серии 001P-06 объемом 500 млн рублей, говорится в сообщении эмитента.

Бумаги будут размещаться по открытой подписке, в рамках программы биржевых бондов компании серии 001P объемом до 5 млрд...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:30
Средневзвешенный курс доллара США со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился по сравнению с предыдущими торгами на 1089 пунктов (1 пункт соответствует 0,01 коп.) и составил 63,6675 руб.

Минимальный курс доллара США составил 63,59 руб.,...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:28
В январе-октябре потребление электроэнергии в Китае, считающееся одним из основных параметров оценки экономической активности в стране, выросло на 4,4% относительно того же периода прошлого года и достигло 5,92 трлн кВт ч , свидетельствуют данные Госкомитета по делам развития и...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:17
Еврокомиссия опубликовала свои предложения по оценке соответствия промышленной продукции.

Это сделано "в соответствии с ее обязательством повысить прозрачность торговых переговоров" между ЕС и США, говорится в сообщении исполнительной коллегии ЕС.

Предложение...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:15
В течение ближайшей недели с 25.11 по 01.12 ожидается публикация следующих макроэкономических показателей

Дата

Время

Публикация

Период

...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:05
Планирование всех закупок в рамках гособоронзаказа (ГОЗ) может быть выведено из публичной сферы. Законопроект о внесении соответствующих поправок в закон "О государственном оборонном заказе" (275-ФЗ) внесен на рассмотрение Госдумы депутатами Алексеем Хохловым и Владимиром...    читать дальше
.
22 ноября 2019 года 17:00
В четверг, 28 ноября, в США праздник - День благодарения.

.

.

Это автоматическое сообщение.
.
Страница 1 из 19
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.
.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

НОВОСТИ В СЕТИ
.

САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ

Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
 ФИО *
 Компания
 Телефон (с кодом города) *
 E-Mail
 Защита
введите код, указанный на картинке

.