У КБ "Роскомветеранбанк" отозвана лицензия в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и отмыванием преступных доходов

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 25.01.2006 № ОД-40 у кредитной организации коммерческий банк Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и Правоохранительных органов "Роскомветеранбанк" (ООО) (Москва) с 26 января отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решение о применении крайней меры воздействия в виде отзыва у ООО КБ "Роскомветеранбанк" лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное в течение одного года применение к ней мер в порядке надзора.

"Роскомветеранбанк" допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кредитная организация неадекватно оценивала риски на возможные потери, что привело к значительной потере размера ее собственных средств (капитала). За указанные нарушения к банку неоднократно применялись как предупредительные, так и принудительные меры воздействия.

В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн руб.

Кроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 года.

Характер и масштабность допущенных ООО КБ "Роскомветеранбанк" нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества.

С 26 января 2006 года в "Роскомветеранбанк" назначена временная администрация по управлению данной кредитной организацией. Руководителем временной администрации назначена заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева. В состав временной администрации включена И.Шагова.

В связи с тем, что "Роскомветеранбанк" являлся участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", ГК "Агентство по страхованию вкладов" будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 100 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным, размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 11 641 тыс. руб.

Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам Агентством будет использован банк-агент.