Банки США: чрезмерные риски запрещены

Эксперты спешат предупредить, что американские финкомпании после возвращения к прибыльности сразу же не преминут вспомнить о прежней практике и снова пойдут на неоправданные риски. Однако регуляторы США не намерены давать волю банкам. Министерство финансов США намерено усилить надзор за их деятельностью. По словам министра финансов Тимоти Гайтнера, в настоящее время уже обсуждаются необходимые для этого инструменты регулирования финсектора.

Администрация президента США Барака Обамы не позволит банкам и инвесткомпаниям с Уолл-стрит вернуться к докризисным привычкам и брать на себя чрезмерные риски. Чиновники опасаются, что финансисты, едва учуяв положительные тенденции в экономике, не смогут устоять перед соблазном вновь рискнуть капиталами. В связи с этим Министерство финансов США намерено усилить надзор за деятельностью банков.

Как заявил министр финансов США Тимоти Гайтнер в интервью The Wall Street Journal, правительство США в состоянии решить эту проблему и готовят новые законодательные меры для контроля над финансовым рынком. "Я не думаю, что финансовая система возвращается к прежней практике, и мы не позволим этому случиться, - сказал он. - Левередж крупных банков сейчас значительно ниже, подушки ликвидности намного более консервативны, балансы заметно уменьшились за счет избавления от проблемных активов. . . Самых слабых элементов системы больше нет".

Министр финансов снова подчеркнул, что функционирующая и прибыльная финансовая система является "неотъемлемым условием укрепления экономики". "В результате достижения стабильности люди смогут привлекать средства, увеличивать капитал, занимать с большей легкостью и под более низкие проценты, и на этих рынках снова появится ликвидность", - отметил Т.Гайтнер. По его словам, возвращение прибыльности в ключевых секторах американской финансовой системы - "чрезвычайно хороший признак". Такие заявления Гайтнер был вынужден сделать в ответ на снова появившуюся волну возмущения в адрес финансового сектора, который, по мнению многих американцев, снова начал брать на себя новые необоснованные риски на оживившемся рынке.

Напомним, что Федеральная резервная система (ФРС) США по итогам заседания Комитета по открытым рынкам (FOMC) констатировала, что экономическая активность в США стабилизируется. Ситуация на финансовых рынках в последние недели продолжила улучшаться. Сфера потребительских расходов продолжает демонстрировать сигналы восстановления, однако на ней негативно сказываются потери рынка труда, сокращение благосостояния населения и жесткие условия привлечения кредитов.

Однако, несмотря на то, что экономическая активность, по прогнозам американского Центробанка, вероятно, еще какое-то время останется слабой, комитет по-прежнему ожидает, что действия властей по стабилизации финансовых рынков и институтов, финансовые и денежные стимулы и рыночные силы внесут вклад в постепенное возобновление устойчивого экономического роста в контексте ценовой стабильности.

Между тем, администрация США озабочена возможностью очередной вспышки общественного недовольства, так как рост прибылей инвесткомпаний влечет за собой резко критикуемое повышение окладов и бонусов топ-менеджеров. Так, на прошлой неделе американский инвестбанк Wells Fargo & Co. объявил об увеличении базовых окладов топ-менеджеров, чтобы обойти правительственные ограничения бонусов для финкомпаний, получивших господдержку.

В этой ситуации чиновникам оказались перед выбором. С одной стороны, огромные бонусы банкиров вызывают нарекания общественности. С другой стороны, власти убеждены, что у банков должна быть возможность вознаграждать работу своих сотрудников по своему усмотрению. Однако это не должно повлечь ненужного увеличения рисков и не должно повредить долгосрочной устойчивости финкомпаний. В связи с этим под давлением общественного мнения в июне текущего года американские власти решили не оставлять без внимания эту проблему, в результате чего правительство создало специальную должность "зарплатного царя", курирующего вопросы вознаграждения руководства финкомпаний, использующих средства правительственной финансовой помощи.

Напомним, что в настоящее время этот пост занимает известный юрист Кеннет Фейнберг, ранее возглавлявший фонд компенсаций жертвам террористических атак в США 11 сентября 2001 года. Сейчас К.Фейнберг контролирует все вопросы, связанные с зарплатами, которые получают сто ведущих топ-менеджеров 7 американских компаний, получивших ранее господдержку. Так, К.Фейнберг вправе отклонить планы компаний по выплате чрезмерных, по его мнению, компенсаций руководителям AIG, Citigroup, Bank of America, General Motors, Gmac, Chrysler и Chrysler Financial.

Ожидается, что уже сегодня каждая из этих компаний представит компенсационные пакеты 25 наиболее высокооплачиваемых сотрудников. После того как К.Фейнберг рассмотрит их в течение 60 дней, он вынесет свой вердикт. Следует также напомнить, что в конце марта палата представителей конгресса США поддержала введение 90%-ного налога на крупные премии, выплачиваемые сотрудникам компаний, которые получили помощь государства для выживания в условиях финансового кризиса. Новый закон относится к компаниям, получившим от государства свыше $5 млрд и сотрудникам с годовой зарплатой свыше $250 тысяч. Законопроект был принят на фоне скандала, разразившегося в США вокруг щедрых премиальных выплат работникам крупнейшей страховой компании AIG. Как выяснились, ее топ-менеджеры и другие сотрудники получили в виде бонусов за прошлый год $165 млн. При том что компании удалось выжить и спастись от банкротства только благодаря предоставленной ей ранее госпомощи в размере $170 млрд.

Тем временем, Т.Гайтнер отмечает, что одним регулированием зарплат дело не ограничивается. По его словам, финсектору необходим более жесткий и эффективный надзор, если США надеются избежать повторения финансового кризиса. Рассматриваемая реформа регулирования расширит полномочия Федерального резерва в отношении крупнейших американских финкомпаний. Вероятно, будет создана новая правительственная организация, контролирующая ипотеку и кредитные карты, также будет усилен контроль над кредитными деривативами и хеджевыми фондами. Обсуждаются и другие меры.

Редакция ИА "Финмаркет"