ЦБ спешит на помощь

ЦБ РФ готов помочь финансовому сектору страны. Первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев заявил, что уже в этом году Центробанк может увеличить максимальную долю "префов" в уставном капитале банков вдвое - с 25% до 50%. Кроме того, в ближайшее время Центробанк начнет предоставлять рефинансирование под золото и ипотечные портфели.

Первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев выступил сегодня на общем собрании членов Ассоциации "Россия". В ходе своего выступления он рассказал, каким способом ЦБ РФ намерен помочь финансовой системе страны. Кроме того, он сообщил журналистам о том, что данные ЦБ о перераспределении структуры международных резервов РФ в пользу евро, обнародованные ранее, были технической ошибкой. Банкир выразил также уверенность в том, что в текущем году Сбербанку не потребуется допэмиссия. Чего совсем нельзя сказать о ВТБ.

Банкам будет разрешено увеличить максимальную долю "префов" в уставном капитале в два раза - до 50%

Выступая на общем собрании членов Ассоциации "Россия", первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев заявил, что ЦБ РФ может увеличить максимально разрешенную долю привилегированных акций в уставном капитале банков вдвое - до 50%. "Я думаю, мы сможем увеличить (максимальную) долю "префов" с 25% до 50% в капитале банков", - сказал он. Соответствующая законодательная база уже проработана и передана в Минфин. Первый зампред ЦБ рассчитывает на быстрое принятие документа. Вполне возможно, что эта норма может заработать уже в этом году. По словам Улюкаева, повышение доли привилегированных акций в капитале - один из механизмов докапитализации банков.

Первый зампред ЦБ также отметил, что планируемое изменение доли привилегированных акций с 25% до 50% - это часть пакетного решения. Оно будет применяться только при использовании механизма капитализации банков через выпуск Минфином специальных долговых инструментов - ОФЗ. Минфин будет приобретать выпускаемые банком привилегированные акции, которые не являются голосующими.

"При этом будет координация между процентной ставкой по ОФЗ и процентными ставками по операциям рефинансирования Банком России под обеспечение этих долговых инструментов, которые будут находиться на балансе банков", - сказал А.Улюкаев. По его словам, "участие государства в капитале банков будет носить определенное обременение". Речь может идти о введении в совет директоров банка представителей государства, наделенных неполными функциями - без права принятия решений. Это делается для полной информированности государства о деятельности банка.

Кроме того, данный механизм предполагает опцион на право собственников банка в течение пяти лет провести обратный выпуск привилегированных акций, находящихся у Минфина, по номинальной стоимости с учетом процентной ставки, которая будет установлена заранее.

А.Улюкаев отметил, что потребность банков в механизме капитализации банков через ОФЗ может достигать сотен миллиардов рублей. Этот механизм будет касаться только частных банков, к ним будут установлены определенные требования, в том числе по портфелю активов. "Условия, мне кажется, комфортные и подходящие для банков и для государства", - сказал А.Улюкаев.

ЦБ в ближайшее время начнет предоставлять рефинансирование под золото и ипотечные портфели

В ходе собрания участников Ассоциации региональных банков России Алексей Улюкаев сообщил, что ЦБ РФ до конца мая может начать предоставлять рефинансирование под залог золота. Кроме того, уже в ближайшее время Центробанк начнет предоставлять рефинансирование под залог портфелей однородных ипотечных ссуд, сформированных по определенным стандартам с использованием депозитариев ВТБ и Газпромбанка. "В скором времени будем предоставлять рефинансирование под это обеспечение", - сказал первый зампред ЦБ.

Также в настоящее время Банк России готовит изменения в нормативные акты, которые позволят рефинансировать межбанковские кредиты. Это будет касаться только сферы поддержки малого и среднего бизнеса.

Данные ЦБ о перераспределении структуры международных резервов РФ в пользу евро - техническая ошибка

Отвечая сегодня журналистам на вопрос о доле евро в структуре международных резервов, первый зампред ЦБ РФ Алексей Улюкаев заявил: "40 с небольшим (процентов)". По его словам, данные, которые ЦБ РФ опубликовал в годовом отчете, о том, что структура международных резервов РФ изменилась в пользу евро на начало текущего года, были технической ошибкой. Таким образом, данные, озвученные сегодня А.Улюкаевым, свидетельствуют, что существенных изменений в валютной структуре международных резервов РФ в конце прошлого года не происходило.

Ранее сообщалось, что в годовом отчете ЦБ были опубликованы данные, согласно которым на начало текущего года в структуре международных резервов 47,5% занимает евро, 41,5% - доллар США. Это позволяло сделать вывод, исходя из ранее опубликованных данных о структуре резервов на конец третьего квартала 2008 года (47% резервных валютных активов номинированы в долларах, 42% - в евро), что в четвертом квартале прошлого года ЦБ внес существенные изменения в структуру резервов, снизив долю долларовых активов, нарастив активы в евро.

Допэмиссия Сбербанку в 2009 году нужна не будет, а ВТБ, наоборот, потребуется

Алексей Улюкаев сообщил также журналистам, что в текущем году Сбербанку не будет нужна допэмиссия. "Я думаю, что допэмиссия Сбербанку в 2009 году не потребуется", - сказал он. Вместе с тем, отвечая на вопрос о необходимости дополнительной эмиссии акций ВТБ, банкир заявил: "ВТБ, вероятно, потребуется ". При этом он отметил, что это произойдет не раньше осени.

Напомним, в связи с ухудшением качества кредитного портфеля на фоне финансово-экономического кризиса крупнейшие российские банки вынуждены обсуждать с государством вопрос об увеличении капитала. Как сообщалось ранее, ВТБ может получить 200 млрд рублей в третьем квартале. Причем изначально рассматривался вариант с выпуском "префов". В случае со Сбербанком точные цифры пока не назывались. Однако, по некоторым данным, рассматривалась сумма до 500 млрд рублей.

Государство планирует докапитализировать РосБР

Первый зампред ЦБ заявил также, что в текущем году российское правительство выделит Внешэкономбанку 30 млрд рублей на поддержку малого и среднего бизнеса. При этом из них 10 млрд рублей пойдет на увеличение капитализации Российского банка развития (РосБР), входящего в ВЭБ, а 20 млрд рублей - непосредственно на кредитование. По словам Улюкаева, РосБР будет финансировать кредиты банков для малого и среднего бизнеса, а Банк России будет рефинансировать эти кредиты. Соответствующие изменения практически готовы, ЦБ может начать эту работу.

Ранее сообщалось, что согласно правительственному плану по увеличению финансирования малого и среднего предпринимательства в 2009 году запланировано выделение на эти цели через Внешэкономбанк (ВЭБ) 30 млрд рублей, которые будут распределяться через примерно сотню уполномоченных банков-партнеров, отбором которых занимается "дочка" ВЭБа - РосБР.

ВЭБ не будет предоставлять банкам 30-летние субординированные кредиты

Улюкаев также заверил журналистов, что ВЭБ не будет предоставлять банкам 30-летние субординированные кредиты в рамках действующего законодательства. "Для того, чтобы выдавать 30-летние субординированные кредиты, которые можно вносить в капитал первого уровня, нужно будет изменить закон", - сказал он. По его словам, разработанное указание ЦБ РФ позволит банкам вносить в капитал первого уровня 30-летние субординированные кредиты, получаемые как от государства, так и от частных инвесторов.

Напомним, что ранее сообщалось, что Банк России подготовил указание, дающее возможность банкам вносить 30-летние субординированные кредиты в капитал первого уровня. В настоящее время банки имеют возможность вносить субординированные кредиты только в капитал второго уровня.

ЦБ РФ купил $20 млрд почти за 4 месяца

В ходе банковской конференции Алексей Улюкаев также сообщил, что ЦБ РФ за неполные четыре месяца купил на валютном рынке $20 млрд, эмитировав 700 млрд рублей. Сколько именно валюты ЦБ приобрел в мае, не сообщается, однако, по словам первого зампреда ЦБ, это больше $5 млрд.

ЦБ начал покупку валюты с февраля 2009 года. По словам банкира, эмитированные рубли попали на банковские счета, создав базу для кредитования экономики. Покупка валюты Банком России означает, что происходит курсовая коррекция - укрепление рубля относительно корзины валют.

Верхняя граница стоимости бивалютной корзины установлена на уровне 41 рубль. В конце января стоимость корзины почти достигала этого уровня. Однако в настоящее время стоимость бивалютной корзины составляет около 37 рублей. "Четырехрублевая коррекция тоже говорит о многом", - сказал Улюкаев.

Напомним, что осенью-зимой 2008-2009 года Центробанк был вынужден в основном продавать валюту для обеспечения плавной девальвации рубля. В результате международные резервы сократились с августа по февраль на $200 млрд. После того, как курс рубля достиг многолетних минимумов в начале февраля 2009 года, он начал постепенно расти. В результате ЦБ начал покупать валюту, чтобы избежать слишком быстрого укрепления рубля.

Редакция ИА "Финмаркет"