Мошенники ищут в банках слабое звено

Кризис проверяет банкиров на стрессоустойчивость - воспользовавшись ситуацией, свои услуги при получении кредитов им все чаще предлагают мошенники. На этот раз "посредники" объявились у Центробанка, который уже обратился с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

В конце октября о попытках мошенничества в области межбанковского кредитования, напомним, участников рынка предупредил Сбербанк. Как говорилось в официальном сообщении банка, он не использует посреднические услуги при предоставлении межбанковских кредитов и выдает их исключительно в соответствии с установленным порядком и по действующим ставкам. При этом банк призвал коллег внимательнее относиться к предложениям о подобного рода посреднических услугах. Эксперты тогда предположили, что мошенники обращались к банкам, оказавшимся в критической ситуации и не имевшим доступа к средствам ЦБ РФ, предложив за определенное вознаграждение помощь в получении кредита Сбербанка. Специалисты предупреждали, что в условиях кризиса на удочку преступников банкиры могли попасться от отчаяния.

Предложения о предоставлении кредитов поступали в последние два месяца в банки и от самозванцев, представлявшихся посредниками ЦБ РФ, пишет "Коммерсант". Помочь в получении денег неизвестные неоднократно предлагали Ипотек-банку, Юниаструму и другим, подтвердили представители этих банков. Банкиры отмечают, что мошенники стали к ним обращаться с октября этого года, то есть в разгар финансового кризиса. Звонки участились после объявления регулятором аукционов по беззалоговому кредитованию, к участию в которых допущены всего 116 банков. "Банки, не получившие прямого доступа к кредитам ЦБ, имеют риск столкнуться с такими мошенниками. Лжепосредники могут предложить сумму до четырех капиталов банка и взять вознаграждение от 5 до 20 проц. от суммы кредита", пояснил первый вице-президент Ассоциации региональных банков Владимир Гамза.

С аналогичными случаями сталкивались и инвесткомпании. "К нам поступало порядка десяти таких предложений: все они представлялись агентами Банка России и Сбербанка и говорили, что готовы помочь нам в вопросе получения кредита объемом 1-5 млрд руб. сроком до пяти лет", рассказал газете замгендиректора инвестиционного холдинга "Финам" Игорь Степанян. По его словам, за помощь в решении этих вопросов посредники "просили агентские, сумма которых превышает официальные ставки".

Банк России о появлении на рынке мошенников уже знает - по словам главы ЦБ Сергея Игнатьева, регулятор получает обращения от небольших банков с капиталом в несколько сотен миллионов рублей с просьбой выделить кредиты на 5-10 лет под льготную ставку. "Эти обращения написаны по шаблону и у меня подозрения, что какие-то странные люди ходят по этим банкам, обещают им, что они договорятся в Центральном банке о том и том-то", отметил Игнатьев. Эти письма ЦБ начал передавать правоохранительным органам.

Между тем подобные посредники уже появлялись на рынке четыре года назад, когда банкирам приходилось нервничать по другому поводу - возьмут ли кредитную организацию в систему страхования вкладов. Группа злоумышленников, в которую входили в том числе сотрудники силовых структур, зарабатывала деньги, предлагая руководителям включение в систему. Известно, что только от руководителей Эпин-банка и Ист Бридж банка мошенникам удалось получить более 500 тыс. долл.