ЦБ получит право выявлять риски совершения физлицами подозрительных операций

13 ноября. FINMARKET.RU - Клиентам, подозреваемым в проведении сомнительных операций, банки ограничат внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тыс. руб. в месяц. Такое правило может заработать с 1 марта 2028 г. - соответствующий законопроект с поправками в несколько законов группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму. Механизм, прописанный в проекте, во многом повторяет алгоритмы платформы "Антидроп", которую ЦБ разрабатывает для физлиц по образцу "Знай своего клиента", с 2022 г. оценивающей риски юрлиц и ИП.

Ключевой аспект нового законопроекта - ЦБ наделят функцией выявления рисков совершения физлицами подозрительных операций с использованием своих банковских счетов и электронных средств платежа, пишут "Ведомости". Признаки подозрительности Банк России определит по согласованию с Росфинмониторингом, утверждать их будет совет директоров регулятора. Информацию о рисках в отношении конкретных клиентов ЦБ будет передавать в банки через личные кабинеты, а также в Росфинмониторинг.

Полученные от ЦБ сведения банки вправе учитывать как дополнительный фактор. Если банк выявит у клиента признаки подозрительных операций и по этому человеку есть информация от регулятора, банк обязан не позднее одного рабочего дня ввести ограничения. Срок ограничений банк будет устанавливать сам, но на первый раз он не должен превышать года. Если в течение 3-х лет после снятия лимита подозрительные операции выявят снова, ограничения введут уже на 2 года.

Цель законопроекта - повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить вовлеченность граждан в высокорисковые операции, говорится в пояснительной записке.