.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
Главное
Главная   /   Главное   /   ЦБР активно содействует пополнению черных списков клиентов банков
.
СВЯЗАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ

НОВОСТИ В СЕТИ
.

24 мая 2018 года 09:20

ЦБР активно содействует пополнению черных списков клиентов банков

 0  
YAY/ТАСС
YAY/ТАСС
24 мая. FINMARKET.RU - Проблема черного списка клиентов банков обострилась с неожиданной стороны. Официальная позиция Банка России, что банк сам решает, кого вносить в список, оказалась некорректной. Формально это действительно так, однако по факту регулятор все больше усиливает надзор в части противодействия легализации преступных доходов (ПОД/ФТ), во многом дублируя действия банков, выявляя "сомнительных" клиентов и запрашивая кредитные организации об излишней лояльности к таковым.

Как рассказали "Коммерсанту" в ряде банков, ЦБ требует от них отчитываться как по каждому факту отказа клиенту в обслуживании или в проведении операций (то есть, по сути, включении в черный список), так и по фактам отказа от права сделать это в отношении клиентов, которые кажутся сомнительными регулятору.

Черный список отказников ЦБ рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Двухуровневый механизм реабилитации - исключения из списка клиентов - заработал с апреля 2018 года. По данным ЦБ, на 1 мая число реабилитированных клиентов из черных списков превысило 4,5 тыс.

Между тем оценка сомнительности операций у ЦБ и банков может отличаться. "В итоге банк должен, по сути, доказывать регулятору, что ничего сомнительного в деятельности клиента нет и подобные операции характерны для конкретной компании", - отметил собеседник "Ъ" в банке топ-100.

С марта 2018 года запросы об операциях клиентов стали дополняться новыми пунктами, призванными выявить подозреваемых в снятии наличных, продаже наличной выручки налево, систематическом перечислении средств физлицам. Участники рынка признают внимание к этой информации обоснованным: по данным ЦБ, за весь 2017 год объем сомнительных операций достиг 422 млрд руб., и из них 326 млрд руб.- это операции по обналичиванию.

Однако нередко такие операции не являются противоправными, между тем отчитываться по ним все равно приходится.

В Банке России традиционно не комментируют конкретные надзорные действия, но отмечают, что "при осуществлении надзорной деятельности по вопросам ПОД/ФТ регулятор оценивает адекватность принимаемых кредитной организацией мер при реализации полномочий, предоставленных законом". В итоге повышение качества внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в банковском секторе, как ранее отмечал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, привело к сокращению объемов проведения сомнительных операций. С 2013 по 2017 год объемы незаконного вывода средств снизились более чем в 20 раз, обналичивания - в 3,8 раза.

Как отмечают эксперты, несогласие с позицией регулятора по вопросам ПОД/ФТ - прямой путь к отзыву лицензии, поэтому заступаться за клиента кредитная организация не будет - просто откажет ему в обслуживании.


Опубликовано Финмаркет
      Опубликовать в своем блоге livejournal.com   
.
Ключевые слова:    ЦБР,  банки,  клиенты,  обслуживание

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

НОВОСТИ В СЕТИ
.

.
.