Ломбарды столкнулись с новой схемой обналичивания

6 апреля. FINMARKET.RU - Ломбарды обнаружили, что их используют для обналичивания денег. Люди закладывают дорогие вещи и сразу выкупают их, расплачиваясь кредитной картой, пишут "Ведомости".

О новой схеме обналичивания денег, с которой столкнулись ломбарды, газете рассказали руководители двух ломбардных сетей и представитель ассоциации "Лига ломбардов". Клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения, а уже через несколько минут возвращаются, чтобы выкупить залог, рассчитавшись кредиткой.

Смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объясняет заместитель гендиректора сети "Залог успеха" Людмила Грибок.

"Предприимчивые граждане закладывают в ломбард вещь, а через минуту выкупают залог на кредитку всего за 0,3–0,4%", – говорит гендиректор сети "Фианит-ломбард" Станислав Боронин.

Сбербанк взимает за снятие наличных по кредитке 3–4%, Альфа-банк – 3,9–5,9%, ВТБ 24 – 1–5,5%, к тому же по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты.

"Операции по однодневной схеме с кредитными картами клиентами ломбардов совершаются неоднократно и в больших объемах – на сотни тысяч рублей, мы уверены, что это именно схема обналички" – категоричен Боронин. На такую сумму в ломбард можно заложить несколько тяжеловесных золотых изделий либо украшение с крупными бриллиантами – в 1–2 карата, говорит Грибок. По словам Боронина, случаев такого обналичивания много, сумму подобных операций в своей сети (300 ломбардов) он оценивает в 15 млн руб.

Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг. Хотя по платежам до 600 000 руб. ломбарды не обязаны отчитываться перед ведомством, они проявляют инициативу и сами информируют ведомство о подозрительных клиентах.