Общий уровень выплат по всем видам страхования увеличился на 4,2 п.п. и составил 44,5% в I квартале 2022г - ЦБ

Общий уровень выплат по всем видам страхования увеличился на 4,2 п.п. в первом квартале 2022 года и составил 44,5% вместо 40,3% в I квартале 2021 года, согласно опубликованным данным статистики Банка России.

Количество заключенных за первый квартал 2022 года договоров страхования выросло на 13,5% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года, составив 46,8 млн.

Средняя стоимость одного страхового полиса оказалась на уровне 9,7 тыс. рублей, снизившись на 13,3% к уровню показателя аналогичного периода прошлого года.

Количество урегулированных страховых случаев, по которым осуществлены окончательные страховые выплаты, составило 12,5 млн, показатель увеличился на 15,4%.

Средняя выплата составила 16,1 тыс. рублей, сократившись на 5,8%. Количество отказов в страховой выплате было на уровне 115,2 тыс., увеличившись на 2,6%.

На добровольные виды страхования в общероссийских сборах страховщиков в I квартале этого года пришлось 84,3% (или 381,4 млрд рублей), на обязательные виды - 15,7% (или 70,9 млрд рублей).

Как сообщалось, совокупный объем страховых премий, собранный страховщиками РФ за период - 452,3 млрд рублей, что на 1,6% меньше, чем в аналогичном периоде 2021 года. Отрицательная динамика в сборах премий наблюдалась по договорам страхования от несчастных случаев и договорам инвестиционного страхования жизни.

Рост премий отмечался по большинству остальных основных добровольным видов страхования и ОСАГО. Совокупные страховые выплаты российских страховщиков выросли на 8,7% - до 201,3 млрд рублей. Рост выплат наблюдался по всем основным видам страхования, кроме добровольного страхования ответственности.

Согласно данным ЦБ, по итогам первого квартала 2022 года наибольшая доля премий пришлась на личное страхование, она составила 29,7%, сократившись, однако, по сравнению с первым кварталом 2021 года на 3,0 п.п.

Объем премий по данному виду страхования сократился на 10,6% и достиг 134,3 млрд рублей. Сокращение сектора произошло за счет существенного снижения премий по страхованию от несчастных случаев и болезней - на 34,8%, до 41,2 млрд рублей. При этом объем премий по добровольному медицинскому страхованию (ДМС) вырос на 7,0%, составив почти 93,1 млрд рублей.

Общие выплаты по личному страхованию были на уровне 41,2 млрд рублей, увеличившись на 17,8%. В частности, выплаты по договорам страхования от несчастного случая (НС) выросли на 50,6% - до 8 млрд рублей, а по договорам добровольного медицинского страхования (ДМС) на 11,9% - до 33,2 млрд рублей.

На сектор страхования имущества, ставший вторым по величине доли в общей структуре премий, пришлось 28,1% всех собранных в I квартале премий, что на 4,1 п.п. больше, чем годом ранее. Общий объем премий по страхованию имущества вырос на 15,0% - до 127,2 млрд рублей. Наблюдаемая в данном секторе динамика роста премий в основном была обусловлена высокими темпами прироста сборов по автокаско и по страхованию имущества юридических лиц. Так, премии по этим видам страхования выросли на 15,7% (до 51,6 млрд рублей) и на 11,3% (до 41,8 млрд рублей), соответственно. Сборы по страхованию имущества физлиц увеличились на 9,2% - до 18,6 млрд рублей.

Выплаты по страхованию имущества в целом составили 41 млрд рублей, увеличившись на 13,5%. В том числе по автокаско показатель увеличился на 17,7% - до 28,8 млрд рублей, по страхованию имущества юрлиц выплаты в I квартале увеличились на 30, 5% - до 5,1 млрд рублей, выплаты по имуществу физлиц увеличились на 11,7% - до 2,6 млрд рублей за период.

Третьим по величине доли в общей структуре премий стал сектор страхования жизни. Его доля составила 20,9%, сократившись на 2,2 п.п. по сравнению с первым кварталом 2021 года. Объем премий, собранных страховщиками по данном виду страхования, достиг 94,7 млрд рублей, сократившись на 10,9%. На показатель влияли сильное сокращение сборов по договорам инвестиционного страхования жизни (ИСЖ), премии сократились в этой линии бизнеса на 32,2%, до 30,4 млрд рублей. При этом по договорам накопительного страхования жизни (НСЖ) наблюдался рост премий на 20% - до 39,2 млрд рублей. В целом выплаты по страхованию жизни составили почти 75 млрд рублей, увеличившись на 6,9%.

Кроме того, на долю добровольного страхования гражданской ответственности по итогам 1 квартала 2022 года пришлось 2,6% (+0,1 п.п. к уровню 1 квартала 2021 года). Объем премий вырос на 1,5%, до 11,9 млрд рублей.

На долю страхования финансовых рисков пришлось 2,0%, что 0,3 п.п. больше, чем в 1 квартале 2021 года. Такая динамика была обусловлена ростом объема премий в этом сегменте на 13,5% - до 9,05 млрд рублей.

На долю страхования предпринимательских рисков пришлось 1,3% (+0,3 п.п. по сравнению с в 1 кварталом 2021 года). Объем премий по этому виду страхования вырос на 23,9%, достигнув 5,7 млрд рублей.

Доля ОСАГО составила 11,6% в общей структуре премий, что на 0,7 п.п. больше, чем в 1 квартале 2021 года. Объем премий по ОСАГО вырос на 4,9% - до 52,4 млрд рублей в I квартале 2022 года. Выплаты увеличились на 9% - до 40,5 млрд рублей.