.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
Аналитикам
Главная / Аналитикам / Каталог компаний / ЦБ РФ - Банк России / Новости / Законопроект об "антиотмывочных светофорах" для клиентов банков не соотносится со статусом ЦБ - правовое управление Госдумы
.
Динамика мировых рынков
.
Новости и аналитика
.
Базы данных
.
31 марта 2021 года 18:17
Законопроект об "антиотмывочных светофорах" для клиентов банков не соотносится со статусом ЦБ - правовое управление Госдумы
0 |
31 марта. FINMARKET.RU - Правовое управление Госдумы считает, что нормы депутатского законопроекта о создании на базе ЦБ платформы, через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам в рамках "антиотмывочного" законодательства, не соотносится со статусом и целями регулятора.
Заключение на законопроект (N1116371-7) опубликовано в электронной базе данных парламента.
Согласно внесенному законопроекту, антиотмывочная платформа на базе ЦБ будет носить название "Знай своего клиента" (Платформа ЗСК). Предполагается, что ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий (зеленый), средний (желтый), высокий (красный). Градация будет вестись с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев.
Правовое управление Госдумы обращает внимание, что законопроект вводит определение понятия "подозрительные операции" - операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях. По мнению правового управления, это определение не отвечает требованиям ясности и определенности, допускает расширительное толкование. Указание в законопроекте на то, что критерии подозрительных операций будут определяться ЦБ совместно с Росфинмониторингом, по мнению управления, также определенности не способствует. "Отсутствие в самом федеральном законе конкретных требований к критериям определения уровня риска проведения подозрительных операций, равно как и неоднозначность самого понятия "подозрительных операций", свидетельствует о возможности необоснованно широкого усмотрения правоприменителя", - говорится в заключении.
"Предоставляемое законопроектом Центральному банку право относить каждое юридическое лицо и индивидуального предпринимателя к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций в зависимости от уровня риска не соотносятся со статусом и целями деятельности Центрального банка", - считают в управлении.
Среди мер, которые могут применяться к клиентам из "красного" списка - отказ в совершении операции с денежными средствами или иным имуществом; отказ в выдаче остатка денежных средств на счете. Данная мера, по мнению правового управления, фактически представляет собой внесудебное изъятие денежных средств в пользу кредитной организации, что не подпадает ни под один случай принудительного изъятия имущества у его собственника, предусмотренный законодательством. "Дальнейшая судьба удерживаемых кредитной организацией в этом случае денежных средств клиента неясна", - говорится в заключении.
В управлении отмечают, что непонятно, будут ли распространяться правила определения уровня риска на иностранных юридических лиц, являющихся клиентами российских банков, также законопроект не регулирует ситуацию, при которой в отношении одного и того же лица, обсуживающегося в нескольких банках, могут быть приняты решения об отнесении его к разным уровням риска проведения подозрительных операций.
В феврале глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе встречи представителей кредитных организаций с руководством ЦБ, организованной Ассоциацией банков России, напомнила, что законопроект о "светофоре" (красный, желтый, зеленый - ИФ) в сфере антиотмывочного законодательства - это совместная инициатива банков и бизнеса, она необходима для создания прозрачной системы с точки зрения принятия "антиотмывочных" мер. "Мы вместе обсуждали и сделали предложение, оно в некотором смысле уникальное, на мой взгляд, рабочее, но, насколько я понимаю, там есть озабоченности, и прежде всего связанные с конфискацией внесудебной имущества, но, мне кажется, эти вопросы можно решить", - сказала Набиуллина. "На мой взгляд, добросовестному банковскому бизнесу это тоже очень полезно, когда вы будете понимать, что регулятор - если он дал зеленый свет - он не сможет претензии предъявить", - добавила глава ЦБ.
Законопроект включен в примерную программу работы Госдумы на апрель.
Опубликовано ИА "Финмаркет"
.
Компании упоминаемые в новости: Госдума, ЦБ РФ - Банк России
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
17 апреля 2024 года 17:31
Коммерческие запасы нефти в США на прошлой неделе выросли на 2735 тыс. баррелей - до 459,993 млн баррелей, свидетельствуют данные еженедельного доклада министерства энергетики США.
Товарные запасы бензина сократились на 1154 тыс. баррелей и составили 227,377 млн баррелей.
Коммерческие запасы... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 17:31Американские фондовые индексы Dow Jones Industrial Average и S&P 500 растут в среду, Nasdaq Composite перешел к слабому снижению.
Индекс Dow Jones Industrial Average по данным на 17:10 мск в среду увеличился на 108,92 пункта (0,29%) и составил 37907,89 пункта.
Standard & Poor's 500 вырос... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 17:25Сделка по вхождению "СИБУРа" в проект по производству полипропилена в Атырауской области (на западе Казахстана) Kazakhstan Petrochemical Industries Inc (KPI) закрыта.
"9 февраля 2024 года внеочередным общим собранием участников KPI было принято решение осуществить государственную перерегистрацию... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 17:01МВФ предупредил о рисках слишком мягкой фискальной политики США для экономики, в том числе и мировой
Международный валютный фонд (МВФ) выразил обеспокоенность слишком мягкой налогово-бюджетной политикой Соединенных Штатов и полагает, что она может усложнить задачу по снижению инфляции до целевых 2%, говорится в докладе фонда.
Высокая и волатильная доходность государственных облигаций США может... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 16:30Инвестиции азиатско-тихоокеанских компаний в решения на основе генеративного (создающего контент) искусственного интеллекта достигнут $26 млрд в 2027 году, прогнозирует исследовательская организация International Data Corporation (IDC).
Среднегодовые темпы роста в 2022-27 годах составят 95,4%,... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 15:40Средний размер ставок по 30-летним ипотечным кредитам в Соединенных Штатах на неделе, завершившейся 12 апреля, подскочил на 12 базисных пунктов и обновил максимум с начала декабря, говорится в сообщении Ассоциации ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).
Средняя процентная ставка... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 15:23Алмазодобывающая компания De Beers в ходе третьего в этом году цикла продаж реализовала продукцию на общую сумму $445 млн, говорится в сообщении Anglo American plc, контролирующей De Beers.
Это на 18% ниже данных годичной давности ($542 млн), но на 3% выше данных предыдущего цикла ($431 млн),... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 14:58По итогам марта годовая инфляция в Евразийском экономическом союзе составила 7,5%, с начала года - 2%, сообщила пресс-служба Евразийской экономической комиссии.
"Индекс потребительских цен по ЕАЭС составил 107,5% в марте 2024 года в годовом выражении. Индекс потребительских цен на товары и услуги... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 14:49В январе-марте 2024 года отрицательное сальдо внешней торговли Грузии составило $2 млрд 47,9 млн, что на 10,1% превысило показатель аналогичного периода 2023 года ($1 млрд 860,8 млн), сообщил статкомитет страны.
Увеличение внешнеторгового дефицита связано с ростом импорта, который в 1-м квартале... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 14:11В марте стоимость аренды жилья в Великобритании выросла на 9,2% в годовом выражении, говорится в отчете Национального статистического управления (ONS) страны.
Показатель обновил рекорд за всю историю наблюдений (с января 2016 года). В феврале подъем составлял 9%.
В Лондоне, где статистика... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 13:55В январе-марте 2024 года ВВП Киргизии вырос на 8,8% по сравнению с показателем аналогичного периода прошлого года, сообщили в Национальном статкомитете республики.
В 1-м квартале прошлого года рост ВВП страны составил 4,6%.
По данным статистики, номинальный объем ВВП Киргизии в январе-марте... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 13:47Рынки акций крупнейших стран Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР) завершили торги в среду без единой динамики, инвесторы оценивают статданные Японии и высказывания председателя Федеральной резервной системы (ФРС) Джерома Пауэлла.
Он заявил во вторник, что путь инфляции в Штатах к целевому... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 13:39Американский Morgan Stanley намерен на этой неделе начать сокращение сотрудников инвестбанковского подразделения в Азиатско-Тихоокеанском регионе (АТР), передает Bloomberg со ссылкой на информированные источники.
Всего планируется уволить около 50 человек из 400, включая более 40 в Гонконге и... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 13:15Занятость в странах Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в четвертом квартале 2023 года составила 70,1%, что является самым высоким уровнем с начала сбора данных в 2005 году. По сравнению с третьим кварталом показатель не изменился, отмечается в сообщении.
Более чем в... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 12:50В 1-м квартале объем ВВП Белоруссии составил 53 млрд белорусских рублей, увеличившись в сопоставимых ценах на 4,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сообщил Национальный статкомитет (Белстат).
Индекс-дефлятор ВВП в 1-м квартале по отношению к показателю предыдущего года составил... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 12:29Сегодня фондовые индексы крупнейших стран Западной Европы растут на хорошей корпоративной отчетности и статданных.
Сводный индекс крупнейших европейских компаний Stoxx Europe 600 к 12:06 мск увеличился на 0,5% и составлял 500,72 пункта.
Британский индикатор FTSE 100 к этому времени поднялся на... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 12:23Потребительские цены в еврозоне в марте 2024 года увеличились на 2,4% в годовом выражении после роста на 2,6% в феврале, говорится в окончательном отчете статистического управления Европейского союза (Евростата). Мартовский показатель совпал как с предварительной оценкой, так и с... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 12:20За 2 месяца 2024 года объем производства продуктов питания в столице увеличился практически в 2,4 раза, сообщил заммэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов.
"Московскую пищевую промышленность представляют более 290 предприятий, на которых... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 12:05Столичный стройкомплекс начал использовать механизмы искусственного интеллекта для аналитической работы с градостроительной документацией, сказал глава департамента градостроительной политики Москвы Сергей Левкин.
"Прогресс не стоит на месте и строительная отрасль - одна из флагманов... читать дальше
.
17 апреля 2024 года 11:37Минфин РФ обсуждает сворачивание государственной программы IT-ипотеки, а также повышение ставки по кредитам в рамках программы Дальневосточной ипотеки, заявил журналистам замминистра финансов Иван Чебесков в кулуарах банковского форума "Эксперт РА".
Он рассказал, что Минфин готовит предложения по... читать дальше
.
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
.