ЦБ РФ отозвал лицензию у "Бум-банка" из Нальчика

1 июня. FINMARKET.RU - Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "Бум-банк" (ООО, рег. № 1137, г. Нальчик), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Лицензия отозвана с 1 июня.

Использование "Бум-банком" рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли привлеченные от населения денежные средства.

"Кроме того, в деятельности "Бум-банка" установлены нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом во втором полугодии 2017 года банк был активно вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций", - говорится в сообщении регулятора.

Банк России неоднократно применял в отношении "Бум-банка" меры надзорного реагирования, в том числе один раз вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

"Бум-банк" - участник системы страхования вкладов.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 мая текущего года кредитная организация занимала 380-е место в банковской системе Российской Федерации.