Сотрудники 9 банков могли вывести средства вкладчиков на 57 млрд рублей - АСВ

27 марта. FINMARKET.RU - Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за 2016 год выявило случаи мошенничества в девяти лишившихся лицензий банках, направленные на хищение их сотрудниками средств 69 тыс. вкладчиков на общую сумму 57,3 млрд рублей, говорится в годовом отчете АСВ.

В этих случаях использовалась так называемая "двойная бухгалтерия", при которой в официальном бухгалтерском учете не отражалась информация об открытых вкладах граждан либо средства списывались со счетов без ведома и согласия их владельцев.

Речь идет о случаях хищения в Мико-банке, Кроссинвестбанке, Стелла-банке, Мострансбанке, Арксбанке, Военно-промышленном банке (ВПБ), Росинтербанке, банке "Камский горизонт" и банке "НКБ".

АСВ в 2016 году также выявило 17 тыс. случаев формирования фиктивных обязательств перед вкладчиками в 41 банке на общую сумму 12,2 млрд рублей. Такие случаи, в частности, были зафиксированы в банке "Пересвет", Татфондбанке и Интехбанке. Искусственно сформированные обязательства исключались из расчета страхового возмещения, отмечает АСВ.

Агентство, постоянно сталкивающееся в банках с мошенничеством при формировании реестра обязательств и выплате страхового возмещения, решило нанять юристов для представления своих интересов в судебных спорах с вкладчиками, претендующими на страховое возмещение, а также с лицами, необоснованно его получившими, следовало из конкурсной документации АСВ.

В 2016 году в АСВ поступило более 100 тыс. заявлений о несогласии с размером страхового возмещения, а также около 2,1 тыс. обращений граждан, вовлеченных в искусственное формирование вкладов, с заявлениями о признании ими фиктивности операций по счетам.

Заявления о привлечении к ответственности

В прошлом году Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило 21 заявление о привлечении к имущественной ответственности бывших руководителей банков на общую сумму 59,5 млрд рублей, говорится в годовом отчете АСВ.

Требования о взыскании убытков в отчетном году удовлетворены в отношении руководителей банков "Охотный ряд", Орелсоцбанка, АКБ "БРР", МФТ-банка и банка "Монетный дом" на сумму около 2 млрд рублей. Кроме того, были удовлетворены требования АСВ о привлечении руководителей "Объединенного горного банка" к субсидиарной ответственности в размере 118 млн рублей.

При этом в 2016 году Агентству отказано в удовлетворении заявлений о взыскании убытков с бывших руководителей Орелсоцбанка, банка "Камчатка", КБ "Фемили" на общую сумму 334 млн рублей и о привлечении к субсидиарной ответственности менеджеров "Сибирского энергетического банка" в размере 887 млн рублей.

АСВ в прошлом году завершило проверки обстоятельств банкротства 30 кредитных организаций, по результатам которых в 28 банках выявлены признаки преднамеренного банкротства.

АСВ сообщило, что в прошлом году направило в правоохранительные органы 112 обращений по выявленным в кредитных организациях признакам различных преступлений, в том числе: 16 - по фактам преднамеренного банкротства; 76 - по фактам хищения денежных средств и имущества кредитных организаций, а также по фактам злоупотребления полномочиями руководителями и сотрудниками кредитных организаций; 5 - по фактам покушения на хищение из фонда обязательного страхования вкладов; 15 - по иным фактам.

За отчетный период возбуждено 180 уголовных дел, в том числе: 154 - по фактам хищения денежных средств и имущества кредитных организаций, а также по фактам злоупотребления полномочиями руководителями и сотрудниками кредитных организаций; 2 - по фактам преднамеренного банкротства; 6 - по факту покушения на хищение из фонда обязательного страхования вкладов; 18 - по иным фактам.

По 25-ти уголовным делам в прошлом году вынесены обвинительные приговоры.