Швейцарские банки проверят компании РФ на соответствие российским законам

9 февраля. FINMARKET.RU - Крупнейшие швейцарские банки проверяют, соблюдают ли клиенты из России антиофшорные законы, и даже могут закрыть их счета.

Так, швейцарский UBS интересуется, выполняют ли его российские клиенты закон о контролируемых иностранных компаниях (КИК), рассказал "Ведомостям" банкир, специализирующийся на private banking. По его словам, менеджеры банка обзванивают российских клиентов и предупреждают о необходимости предоставить копию уведомления о КИК. Как подтвердил сотрудник UBS, клиенты получали такие письма, чтобы они знали о налоговых рисках.

Такие же уведомления с начала 2016 г. получают клиенты Credit Suisse и швейцарского подразделения Rothschild Group, рассказывает налоговый консультант аудиторской компании: банк требует от клиентов отчитаться, что "они соблюдают требования закона и у них нет претензий от налоговых органов".

Банки требуют копии уведомлений о КИК или заключение консультанта, что такое уведомление не нужно, рассказывает консультант крупной компании, в основном это касается компаний, на счетах которых есть средства, подпадающие под категорию КИК.

О намерении ввести такое требование сообщили еще несколько небольших швейцарских банков, говорит он, не называя конкретные банки.

Как отмечает партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов, уже были прецеденты, когда швейцарские банки требовали от российских клиентов подтверждений, что они сообщили о своих КИК в российскую налоговую службу. По его мнению, банкиры опасаются обвинений в отмывании средств, ведь они были информированы о том, что россиянин обязан уведомлять ФНС о наличии у него КИК.

Закрыть счета пока могут только швейцарские банки, говорит налоговый консультант: у Швейцарии самые жесткие требования по комплайенсу. Кроме того, с сентября 2015 г. в стране ввели уголовную ответственность за содействие в налоговых преступлениях не только на территории Швейцарии, но и по всему миру. Это касается любых, а не только российских клиентов, продолжает он. Нередко банки запрашивают подтверждение налогового советника, что клиент платит налоги, говорит партнер PwC Екатерина Лазорина.

По словам партнера KPMG Анны Воронковой, чтобы избежать закрытия счета, физлицо может сменить налоговое резидентство - выбрать Швейцарию, Мальту или Кипр, где не применяются правила КИК. Еще один вариант - закрыть КИК и перевести деньги на личный счет ее владельца. Однако с 2015 г. власти обязали граждан России - резидентов отчитываться перед налоговыми органами об операциях по всем личным счетам и вкладам за рубежом.

Раскрывать информацию о том, уведомили ли компании о своих КИК, уже с этого года, возможно, придется в Великобритании и Нидерландах, если будут приняты соответствующие поправки в законодательство этих стран. Мера поможет налоговым органам выявлять тех, кто скрывает свои активы, говорит А.Воронкова.