ЦБ РФ 2-3 недели назад ограничил операции с физлицами и валютообменные операции 5-6 небольших банков

Сразу несколько банкиров сообщили "Ведомостям", что 2-3 недели назад Центробанк ограничил операции с физическими лицами 5-6 небольшим банкам, заподозрив их в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов, валютного законодательства или усомнившись в корректности их финансовых показателей. Среди них участники рынка назвали банки "Сенатор", "Русские финансовые традиции" (РФТ) и "Ист Бридж банк".

Корреспондентам "Ведомостей" не удалось открыть вклад или поменять валюту ни в "Сенаторе", ни в РФТ. На телефонный звонок сотрудника "Ведомостей", представившегося вкладчиком банка "Сенатор", сотрудница банка сообщила, что в "банке идет проверка ЦБ, поэтому временно приостановлены все операции с физическими лицами". По ее словам, пока банк не может открывать частные вклады. По распоряжению руководства банка, не работают и пункты обмена валюты.

В нескольких отделениях банка "Русские финансовые традиции" (в том числе центральном) "Ведомостям" также сообщили, что временно не принимают вклады от физлиц, а пункты обмена валют не работают. По словам операционистов РФТ, распоряжение руководства банка о приостановке приема вкладов поступило около двух недель назад, а когда банк начнет работать в нормальном режиме, неизвестно. Одна из операционисток банка посоветовала обратиться по вопросу открытия депозита через месяц.

Когда корреспондент "Ведомостей" под видом клиента позвонил в центральное отделение "Ист Бридж банка" и поинтересовался котировками покупки и продажи долларов, на другом конце провода ответили, что "пункт обмена валюты временно не работает". Однако повторный звонок в качестве вкладчика принес другой результат: банк готов открыть депозит, но на сумму от 30 тыс. долл. или 300 тыс. руб. По словам представителя "Ист Бриджа", банк работает в нормальном режиме - принимает вклады и осуществляет валютообменные операции.

Получить официальный комментарий в "Сенаторе" "Ведомостям" не удалось. Зампред правления банка Карен Балсанян был краток и сказал, что банк работает.

Председатель правления РФТ Евгений Садретдинов подтвердил "Ведомостям", что банк прекратил прием частных вкладов и валютообменные операции, а корпоративных клиентов обслуживает в обычном режиме. За более подробной информацией он предложил обратиться в ЦБ, "потому что комментировать санкции, которые они накладывают и в связи с чем", не в его компетенции. По словам Садретдинова, банк подготовил ряд встречных запросов в ЦБ и ждет ответа.

Само по себе временное ограничение на проведение операций, например работы с физлицами для исправления выявленных нарушений, - весьма распространенное явление. В годовом отчете ЦБ за 2003 г. отмечается, что в прошлом году регулятор ограничивал или запрещал привлекать вклады физлиц 75 банкам, а лицензии отозвал всего у 16 кредитных организаций. В 2002 г. таких санкций было еще больше - 123.

"Ист Бридж банк" основан в 1994 г. По данным ЦЭА "Интерфакс", на 1 июля 2004 г. активы банка составили 2,8 млрд руб. (211-е место), собственный капитал - 1 млрд руб. (115-е), депозиты физлиц - 167,1 млн руб. (427-е). Банк "Сенатор" основан в 1996 г., активы на 1 июля - 1,7 млрд руб. (282-е место), собственный капитал - 593,5 млн руб. (211-е), частные вклады - 92,6 млн руб. (541-е). Банк "Русские финансовые традиции" основан в 1997 г., активы на 1 июля - 1,2 млрд руб. (380-е место), капитал - 602,9 млн руб. (208-е), частные депозиты - 109,2 млн руб. (505-е).