АСВ выявило в "Славянском банке" и "Традо-банке" операции по формированию фиктивных вкладов на сумму 765 млн руб.

15 декабря. FINMARKET.RU - В АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк" выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов - искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. Об этом говорится в сообщении ГК "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ). По оценке АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн руб.

Начиная с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва Банком России лицензий на осуществление банковских операций), "Славянский банк" и Традо-Банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств. Работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы "спасения" их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения. Большинство указанных операций оформлялось через кассу банков путем одновременного составления фиктивных расходных и приходных кассовых документов, а также новых договоров банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных денежных средств.

Кроме того, клиенты - юридические лица, действуя в ущерб интересам вкладчиков и других кредиторов указанных банков, при проведении таких операций преследовали цели трансформировать свои требования к "Славянскому банку" и Традо-Банку, относящиеся к третьей группе очередности, в приоритетные требования "новых" вкладчиков, удовлетворяемые в ходе конкурсного производства в первую очередь.

Таким образом, отмечает АСВ, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тыс. руб. "своих кровных сбережений", в основном на длительные сроки.

Указанные действия работников банков и их клиентов по существу расцениваются АСВ как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря - хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов. Суммы, оказавшиеся в результате данных противоправных действий на счетах таких "вкладчиков", не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким "вкладчикам" осуществляться не будут.

АСВ обращается к клиентам "Славянского банка" и Традо-Банка, давшим заведомо фиктивные поручения на расходные операции со своих счетов, а также к гражданам, предоставившим организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами, с предупреждением, что их участие в подобных схемах АСВ будет расценивать не как безобидную попытку спасти свои денежные средства или немного заработать на посредничестве, а как страховое мошенничество, которое может привести реальных собственников средств к полной потере права на указанные средства, а всех организаторов и участников указанных махинаций - к уголовному преследованию.

В связи с данными фактами АСВ в самое ближайшее время обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы.